Amstelland II

Eerste hypotheekrecht en een loan-to-value van 63%

U investeert met deze propositie in een gespreide vastgoedportefeuille in de Metropoolregio Amsterdam. De beoogde looptijd is 36 maanden en de vaste rentevergoeding bedraagt 7,75% per jaar. Als investeerder krijgt u als zekerheid een eerste recht van hypotheek en verpanding van de huuropbrengsten. De loan-to-value van de onderliggende waarde bedraagt 63%.

De portefeuille bestaat uit een commerciële ruimte met bovenwoning in de Dorpsstraat van Ouderkerk aan de Amstel, 26 langjarig verhuurde hotelkamers in een hotelgebouw in Amstelveen op korte afstand van het centrum van Amsterdam, en twee eengezinswoningen in Amsterdam en Almere. Deze combinatie van commercieel, hotel- en residentieel vastgoed zorgt voor spreiding over objecttypes en locaties binnen de regio.

De lening wordt verstrekt aan de projecteigenaar om de huidige bancaire lening af te lossen en de overwaarde gedeeltelijk vrij te maken. Het onderpand is al geruime tijd in eigendom van een gelieerde vennootschap van de initiatiefnemer en succesvol in exploitatie.

Belangrijkste kenmerken van deze propositie:

Vaste rente van 7,75% per jaar;
Beoogde looptijd van 36 maanden;
Eerste recht van hypotheek;
Verpanding van de huuropbrengsten;
Loan-to-value van 63%;
Bezettingsgraad van 100%;
Gespreide portefeuille in de Metropoolregio Amsterdam;
Uitstekende staat van onderhoud;
Ervaren projecteigenaar;
Maandelijkse uitbetaling;
Direct rentedragend vanaf storting;
Eenmalige bemiddelingskosten van 0,45%.

Rendementsprognose

In de grafiek hieronder is de cumulatieve opbrengst gedurende de looptijd weergeven bij de vaste rente van 7,75% per jaar. In het onderstaande voorbeeld wordt bij de inleg van € 5.000 in de gehele looptijd van de propositie in totaal € 1.162,50 aan rente uitbetaald. De eerste en opgebouwde rente wordt in de eerstvolgende maand na het sluiten van de propositie voldaan. Vervolgens ontvangt u maandelijks achteraf het vaste rentebedrag. Aan het eind van de beoogde looptijd wordt u afgelost middels een herfinanciering of verkoop van de objecten. De gepresenteerde rendementsprognose is gebaseerd op verwachte marktomstandigheden en projectplanning. Er is geen garantie dat deze resultaten daadwerkelijk worden behaald.

Cumulatieve opbrengst gedurende de looptijd

Inleg	€ 5.000
Vaste rente	7,75%
Beoogde looptijd	36 maanden
Totaal rendement	€ 1.162,50

Crowdrealestate waardering

Crowdrealestate heeft aan deze investering een risicowaardering A (Defensief) toegekend. Mede gezien het eerste recht van hypotheek met voldoende overwaarde, de volledige bezettingsgraad en de gunstige ligging in Metropoolregio Amsterdam, is dit een stabiele en solide investering. Hoewel deze investering als defensief wordt beschouwd, brengt beleggen via crowdfunding altijd risico’s met zich mee, waaronder het risico dat u uw volledige inleg kunt verliezen. Raadpleeg het Blad Essentiële Beleggingsinformatie (EBi) voor een uitgebreide beschrijving van de risico's.

A

23 22 21

B

20 19 18

C

17 16 15

D

14 13 12

E

11 10 9

Hypotheekrecht	De investeerders van Crowdrealestate krijgen het eerste recht van hypotheek.	5 punten
Loan-to-value	De loan-to-value op basis van de getaxeerde marktwaarde in de huidige staat bedraagt 63%.	2 punten
Match locatie met sector	De centrale ligging van het object sluit goed aan bij de behoeften van de huurders en stabiele vraag van de propositie.	3 punten
Bezetting	De objecten zijn volledig verhuurd.	3 punten
Projectfase	Het project betreft bestaande bouw, wat minder risico's met zich meebrengt vergeleken met projecten in de ontwikkelingsfase.	3 punten
Trackrecord	De initiatiefnemer heeft de objecten al geruime tijd in eigendom.	3 punten
Looptijd	De beoogde looptijd is 36 maanden.	3 punten
Extra zekerheid	Verpanding van de huuropbrengsten.	1 punten
Totaal		23 punten

Financieringsopbouw

De lening wordt verstrekt aan de projecteigenaar om de huidige bancaire lening af te lossen en de overwaarde gedeeltelijk vrij te maken. Het drempelbedrag van deze propositie bedraagt € 500.000. Het streefbedrag is vastgesteld op € 5.000.000. De eerste fase ter grootte van € 1.800.000 is reeds succesvol geplaatst en in exploitatie. Als investeerder krijgt u als zekerheid een eerste recht van hypotheek en een verpanding van de huuropbrengsten.

Het pand in het centrum van Ouderkerk aan de Amstel is getaxeerd op een marktwaarde in de huidige staat van € 865.000. De 26 hotelkamers op de vierde verdieping en gedeeltelijk de vijfde verdieping van een aparthotel in Amstelveen zijn gezamenlijk getaxeerd op een marktwaarde van circa € 6.740.000. Daarnaast is er een eerste recht van hypotheek gevestigd op 50% van twee woningen in Amsterdam en Almere met een marktwaarde van € 310.000.

De totale marktwaarde van de onderliggende objecten bedraagt daarmee circa € 7.915.000. Op basis van de maximale hoofdsom van de lening van € 5.000.000 bedraagt de overwaarde € 2.915.000, wat resulteert in een loan-to-value van 63%. De onderliggende waarde van de hypothecaire inschrijving is hiermee ruimschoots dekkend.

De zekerheden ten behoeve van de investeerders worden ingeschreven op naam van de onafhankelijke stichting van Crowdrealestate. De stichting verkrijgt aanvankelijk op het object in Amstelveen een tweede recht van hypotheek, dat na de geplande aflossing en royement een eerste recht van hypotheek zal worden. Let op: hiervoor geldt een aflossingstermijn t/m 31 december 2026.

Naast het hypotheekrecht zijn er aanvullende zekerheden van toepassing, zoals een huurverpanding, en een DSCR en LTV-convenant. Het volledige overzicht van alle van toepassing zijnde convenanten en zekerheden staat vermeld in de parallelle schuldovereenkomst.

Investeerders Crowdrealestate	€ 5.000.000	Eerste hypotheekrecht
Overwaarde	€ 2.915.000
Totale omvang	€ 7.915.000

Projectomschrijving

Deze propositie combineert drie typen vastgoed binnen één portefeuille: een commercieel pand met bovenwoning in Ouderkerk aan de Amstel, 26 langjarig verhuurde hotelkamers in Amstelveen en twee eengezinswoningen in Amsterdam en Almere. Deze mix zorgt voor spreiding over objecttypes en locaties binnen de Metropoolregio Amsterdam.

Het object in Ouderkerk aan de Amstel betreft een commercieel pand op een prominente locatie in het dorpscentrum. De commerciële ruimte beschikt over een verhuurbaar vloeroppervlak van circa 70 m² en profiteert van goede zichtbaarheid en een hoge passantenstroom, wat het bijzonder geschikt maakt voor detailhandel. Boven de winkel bevindt zich een ruime bovenwoning met een vergelijkbaar vloeroppervlak, wat het geheel aantrekkelijk maakt voor combinatiegebruik of gescheiden verhuur.

Het tweede object bestaat uit 26 hotelkamers op de vierde en deels vijfde verdieping van een hotelgebouw in Amstelveen, op een strategische locatie dicht bij zowel het centrum van Amsterdam als luchthaven Schiphol en goed bereikbaar via de A9 en A10. Het volledige complex omvat 151 appartementen en studio's, in exploitatie bij een gerenommeerde hoteloperator. Het hotel beschikt over uitgebreide faciliteiten waaronder een fitnessruimte, een 24-uursreceptie en een parkeergarage. De totale perceeloppervlakte bedraagt 6.143 m².

De twee volledig verhuurde eengezinswoningen in Amsterdam en Almere dienen als aanvullend onderpand en versterken de spreiding binnen de onderliggende waarde.

Marktomschrijving

Ouderkerk aan de Amstel profiteert van de bereikbaarheid en dynamiek van Amsterdam, gecombineerd met een dorps karakter en een koopkrachtige bevolking. Dat maakt het dorp aantrekkelijk voor hoogwaardige retail, speciaalzaken en horeca. De vraag naar zowel commerciële ruimte als woningen is er structureel hoger dan het aanbod, wat zorgt voor lage leegstand en stabiele huurprijzen.

De hotelmarkt in Amstelveen profiteert van de nabijheid van Amsterdam en luchthaven Schiphol. Doordat Amsterdam terughoudend is met nieuwe hotelontwikkelingen, verschuift de vraag naar omliggende gemeenten als Amstelveen, wat bijdraagt aan een structureel hoge bezettingsgraad. De Nederlandse hotelmarkt kent anno 2026 een stabiele basis met groeiend toerisme en een beperkt aanbod van kwalitatief hotelvastgoed.

Tegelijk staan de exploitatiemarges onder druk door gestegen kosten en de verhoging van het btw-tarief op overnachtingen van 9% naar 21% per 1 januari 2026. Voor deze propositie is dat effect beperkt: de huurinkomsten van de 26 hotelkamers berusten op een langjarig contract met Adagio tot 2043, waardoor de huuropbrengst niet afhankelijk is van de exploitatieresultaten op korte termijn.

De woningmarkt in zowel Amsterdam als Almere blijft in 2026 krap door een structureel woningtekort. ABN AMRO, ING, Rabobank en DNB verwachten een verdere stijging van de huizenprijzen in de orde van 3% tot 4% en een vergelijkbare stijging van de huurprijzen. De leegwaarde van woningen ligt fors boven de verhuurde waarde, wat naast stabiele huurinkomsten ook mogelijkheden biedt voor toekomstige verkoop.

Eindgebruiker

Het object in Ouderkerk aan de Amstel is volledig verhuurd. De commerciële ruimte wordt gebruikt als winkel en de bovenverdieping als appartement. De totale jaarlijkse huurinkomsten bedragen circa € 29.342. De markthuur is vastgesteld op circa € 33.200 per jaar.

De 26 hotelkamers worden sinds 2018 geëxploiteerd door Adagio, onderdeel van de Borealis Hotel Group. Adagio heeft een langdurig huurcontract dat doorloopt tot 2043, wat zorgt voor stabiele huurinkomsten. Adagio richt zich op het aanbieden van 'extended stay'-hotels, die populair zijn bij zowel zakelijke reizigers als toeristen die flexibiliteit en comfort zoeken.

De Borealis Hotel Group is een snelgroeiende Europese hotelketen die verschillende hoteltypen ontwikkelt, bezit, exploiteert en beheert. Het portfolio omvat focus-serviced, full-service hotels en extended stay hotels zoals Adagio. De groep werd in 1997 opgericht en heeft sindsdien een sterke positie opgebouwd in de hospitalitysector.

Daarnaast genereren de twee eengezinswoningen in Amsterdam en Almere gezamenlijke huurinkomsten van circa € 36.500 per jaar, reeds aangepast op basis van de actuele huurwetgeving.

Achterliggende organisatie

De lening wordt verstrekt aan projecteigenaar Mondriaan 30 B.V. voor de herfinanciering van het object. Met deze lening wordt de huidige bancaire lening afgelost en de overwaarde gedeeltelijk vrijgemaakt. Deze overwaarde zal de initiatiefnemer aanwenden om de vastgoedportefeuille uit te breiden.

De initiatiefnemer beheert de objecten al geruime tijd en heeft bewezen succesvol te zijn in het exploiteren van een zorgvuldig opgebouwde en gespreide vastgoedportefeuille, bestaande uit zowel residentieel als commercieel vastgoed.

De initiatiefnemer is tevens als aandeelhouder betrokken bij de volgende door Crowdrealestate gefinancierde proposities: Hotel Westerpark, Verbindingstraat, Kantoorunits Amsterdam, Eerste Constantijn Huygensstraat, Aparthotel Amstelveen (begane grond), Aparthotel Amstelveen (zevende verdieping), Willem Marktkanaal, Willem Saksenbrug, Microhotel Amsterdam, Aparthotel Amstelveen (tweede verdieping), Willem de Zwijgerlaan, Amstelveen & Ouderkerk, Hoogstraat Abcoude, Leidsekruisstraat Amsterdam, Amsterdam Overtoom en Koninginneweg Amsterdam. Derhalve kan sprake zijn van een clusterrisico. Een uitgebreide weergave van de risicofactoren is vermeld in Blad Essentiële Beleggingsinformatie (EBi) - Deel C.

De door Crowdrealestate aangeboden crowdfundingdiensten vallen niet onder het depositogarantiestelsel. Dit betekent dat beleggingen die u doet via ons platform niet zijn beschermd door het wettelijke depositogarantiestelsel zoals dat geldt voor spaartegoeden bij banken. Evenmin kunnen beleggers aanspraak maken op het beleggerscompensatiestelsel. U loopt dus het risico uw volledige inleg te verliezen zonder recht op compensatie.

Conform de Europese regelgeving raden wij niet-ervaren beleggers aan om niet meer dan 10% van hun vrij belegbare vermogen te investeren in crowdfundingprojecten. Dit advies helpt u om uw financiële risico’s te spreiden en verstandig te investeren. Voor meer informatie over deze richtlijn, raadpleeg het Blad Essentiële Beleggingsinformatie (EBI).

Als belegger heeft u een wettelijke bedenktijd van vier dagen na het afronden van uw investering. Binnen deze periode kunt u uw belegging zonder opgaaf van reden en zonder kosten herroepen. Dit biedt u de mogelijkheid om uw investeringsbeslissing zorgvuldig te overwegen. Neem contact op met Crowdrealestate als u gebruik wilt maken van deze herroepingsperiode.