Leidsekruisstraat Amsterdam II

Erstrangiges Grundpfandrecht und ein Loan-to-Value von 63 %

Mit diesem Angebot investieren Sie in ein Gastronomieobjekt im Zentrum von Amsterdam und mehrere Objekte in derselben Region. Die geplante Laufzeit dieses Angebots beträgt 36 Monate und die feste Verzinsung beläuft sich auf 7,5 % pro Jahr. Die erste Phase des Angebots wurde bereits erfolgreich platziert und ist in Betrieb. Als Investor erhalten Sie als Sicherheit ein erstes Hypothekenrecht und eine Verpfändung der Mieteinnahmen. Der Loan-to-Value des zugrunde liegenden Wertes beträgt 63 %.

Die Gastronomiefläche befindet sich im Herzen von Amsterdam, nicht weit vom Leidseplein entfernt. Diese Immobilie ist bereits seit vielen Jahren an ein Restaurant vermietet. Die zweite Immobilie besteht aus 25 Hotelzimmern eines seit langem vermieteten Hotelgebäudes, 8 Kilometer vom Zentrum Amsterdams entfernt. Als zusätzliche Sicherheit sind zwei Einfamilienhäuser in Amsterdam und Almere Teil des Basiswerts.

Das Darlehen wird dem Projektinhaber gewährt, um das derzeitige Bankdarlehen zu tilgen und den Mehrwert teilweise freizusetzen. Die Sicherheiten befinden sich seit geraumer Zeit im Besitz einer verbundenen Gesellschaft des Initiators und werden erfolgreich genutzt.

Wichtigste Merkmale dieses Angebots:

Fester Zinssatz von 7,5 % p. a.;
Angestrebte Laufzeit von 36 Monaten;
Erstes Hypothekenrecht;
Verpfändung der Mieteinnahmen;
Loan-to-Value von 63 %;
Auslastung von 100 %;
Streute Portfolio in der Metropolregion Amsterdam;
Hervorragender Zustand;
Erfahrener Projektinhaber;
Monatliche Auszahlung;
Sofort verzinslich ab Einzahlung;
Einmalige Vermittlungsgebühr von 0,45 %.

Renditeprognose

In der nachstehenden Grafik ist die kumulierte Rendite über die gesamte Laufzeit bei einem festen Zinssatz von 7,5 % pro Jahr dargestellt. Im folgenden Beispiel wird bei einer Einlage von 5.000 € während der gesamten Laufzeit der Transaktion ein Gesamtzins von 1.125 € ausgezahlt. Die erste sowie die aufgelaufenen Zinsen werden im ersten Monat nach Abschluss der Transaktion ausgeschüttet. Anschließend erhalten Sie die festen Zinszahlungen monatlich nachträglich. Am Ende der vorgesehenen Laufzeit erfolgt die Rückzahlung durch eine Refinanzierung oder den Verkauf des Objekts.

Die dargestellte Renditeprognose basiert auf den erwarteten Marktbedingungen und der Projektplanung. Es besteht keine Garantie, dass diese Ergebnisse tatsächlich erzielt werden.

Kumulierte Rendite während der Laufzeit

Betrag 5.000 €
Fester Zinssatz 7,5%
Vorgenommen Laufzeit 36 Monate
Gesamtrendite 1.125,00 €

Crowdrealestate-Bewertung

Crowdrealestate hat dieser Investition eine Risikobewertung A (defensiv) zugewiesen. Angesichts des ersten Hypothekenrechts mit ausreichendem Überwert, der vollständigen Auslastung und der günstigen Lage in der Metropolregion Amsterdam handelt es sich um eine stabile und solide Investition. Obwohl diese Investition als defensiv eingestuft wird, birgt das Investieren über Crowdfunding immer Risiken, darunter das Risiko, dass Sie Ihre gesamte Einlage verlieren können. Eine ausführliche Beschreibung der Risiken finden Sie im Dokument „Essentielle Anlageinformationen” (EBi).

A
23 22 21
B
20 19 18
C
17 16 15
D
14 13 12
E
11 10 9
Hypothekenrecht Die Investoren von Crowdrealestate erhalten das erste Hypothekenrecht. 5 Punkte
Loan-to-value (LTV) Die Beleihungsquote auf Basis des geschätzten Marktwerts im aktuellen Zustand beträgt 63%. 2 Punkte
Match Standort mit Sektor Die zentrale Lage des Objekts entspricht gut den Bedürfnissen der Mieter und der stabilen Nachfrage nach dem Angebot. 3 Punkte
Besetzung Die Objekte sind vollständig vermietet. 3 Punkte
Projektphase Das Projekt betrifft einen bestehenden Bau, was im Vergleich zu Projekten in der Entwicklungsphase mit weniger Risiken verbunden ist. 3 Punkte
Trackrecord Der Initiator ist bereits seit geraumer Zeit Eigentümer der Immobilie. 3 Punkte
Laufzeit Die geplante Laufzeit beträgt 36 Monate. 3 Punkte
Zusätzliche Sicherheit Verpfändung der Mieteinnahmen. 1 Punkte
Gesamtpunktzahl 23 Punkte

Was bedeutet die Crowdrealestate-Bewertung?

Bitte beachten: Die Crowdrealestate-Bewertung wird angewendet, um Ihnen als Investor Einblick in die wichtigsten Eigenschaften eines Projekts zu geben und gilt nicht als internes Screeningmodell von Crowdrealestate. Jedes Projekt wird vor der Veröffentlichung umfassend von Crowdrealestate gescreent.

Finanzierungsstruktur

Das Darlehen wird dem Projekteigentümer zur Refinanzierung des bestehenden Bankdarlehens sowie zur teilweisen Freisetzung des vorhandenen Eigenkapitals gewährt. Der Mindestbetrag dieser Transaktion beträgt 500.000 €, das Zielvolumen ist auf 5.000.000 € festgelegt. Der Mindestbetrag wurde in der ersten Phase bereits erfolgreich erreicht. Den Investoren wird als Sicherheit ein erstrangiges Grundpfandrecht auf sämtliche Objekte sowie eine Verpfändung der Mieterträge eingeräumt.

Das Gastronomieobjekt im Zentrum von Amsterdam wurde im Oktober 2024 mit einem Marktwert im aktuellen Zustand von 940.000 € bewertet. Die 25 Hotelzimmer im dritten und teilweise im fünften Obergeschoss eines Aparthotels in Amstelveen wurden gemeinsam mit einem Marktwert von rund 6.740.000 € bewertet. Darüber hinaus besteht ein erstrangiges Grundpfandrecht auf 50 % zweier Wohnimmobilien in Amsterdam und Almere mit einem Marktwert von 310.000 €.

Die gesamte Marktwertsumme der zugrunde liegenden Objekte beläuft sich somit auf ca. 7.990.000 €. Auf Basis der maximalen Darlehenssumme von 5.000.000 € ergibt sich ein Überschusswert von 2.990.000 €, was einem Loan-to-Value von 63 % entspricht. Der Beleihungswert der hypothekarischen Sicherheiten ist damit deutlich ausreichend.

Die Sicherheiten zugunsten der Investoren werden auf den Namen der unabhängigen Stiftung von Crowdrealestate eingetragen. Die Stiftung erwirbt zunächst ein nachrangiges (zweitrangiges) Grundpfandrecht, das nach der geplanten Tilgung und Löschung in ein erstrangiges Grundpfandrecht umgewandelt wird. Neben dem Grundpfandrecht gelten zusätzliche Sicherheiten, wie eine Verpfändung der Mieterträge sowie Covenants bezüglich DSCR und LTV. Eine vollständige Übersicht aller anwendbaren Covenants und Sicherheiten ist im parallelen Darlehensvertrag enthalten.

Investoren Crowdrealestate 5.000.000 € Erstes Hypothekenrecht
Überwert 2.990.000 €
Summe 7.990.000 €

Projektbeschreibung

Das erste Objekt ist ein Gastronomiegebäude an der Leidsekruisstraat in Amsterdam. Das Gebäude ist ein denkmalgeschütztes Objekt aus dem Jahr 1905 und verfügt über eine vermietbare Fläche von ca. 120 m², verteilt auf ein Gastronomieunternehmen im Erdgeschoss und einen dazugehörigen Raum im Obergeschoss. Dank seiner Lage in der Nähe des Leidseplein und des touristischen Zentrums von Amsterdam ist dieses Objekt sehr gut vermietbar.

Das zweite Objekt besteht aus 25 Hotelzimmern, die sich im dritten und teilweise im fünften Stock eines Hotelgebäudes in Amstelveen befinden, in strategisch günstiger Lage in der Nähe sowohl des Zentrums von Amsterdam als auch des Flughafens Schiphol. Diese Lage macht das Hotel sowohl für Touristen als auch für Geschäftsreisende attraktiv. Der Standort ist über die A9 und A10 sowie mit öffentlichen Verkehrsmitteln leicht zu erreichen. Der gesamte Hotelkomplex umfasst 151 Apartments und Studios, die von einem renommierten Hotelbetreiber betrieben werden.

Das Hotel bietet umfangreiche Einrichtungen wie einen Fitnessraum und einen Reinigungsservice für Gäste. Die Rezeption ist rund um die Uhr geöffnet und auf dem Gelände befindet sich eine Parkgarage, die für Hotelgäste leicht zugänglich ist. Die Gesamtgrundstücksfläche des Hotels, einschließlich der angrenzenden Parkmöglichkeiten, beträgt 6.143 m².

Die zentrale Lage in Amstelveen, in der Nähe von Schiphol und Amsterdam, macht das Hotel zu einem attraktiven Ziel für internationale Gäste und Geschäftsreisende, die nach komfortablen Unterkunftsmöglichkeiten in der Nähe wichtiger Verkehrsadern und städtischer Zentren suchen.

Darüber hinaus sind zwei vollständig vermietete Einfamilienhäuser in Amsterdam und Almere Teil des zugrunde liegenden Werts. Diese Objekte dienen als zusätzliche Sicherheit für das Angebot und tragen zu einer zusätzlichen Streuung innerhalb des zugrunde liegenden Werts bei.

Marktbeschreibung

Der Hotelmarkt in Amstelveen profitiert erheblich von der Nähe zu Amsterdam und dem Flughafen Schiphol. Aufgrund der begrenzten Verfügbarkeit neuer Hotelentwicklungen in Amsterdam verlagert sich der Fokus von Investoren und Betreibern auf umliegende Städte wie Amstelveen, wo mehr Raum für Wachstum besteht. Diese strategisch günstige Lage macht Amstelveen sowohl für Geschäftsreisende als auch für Touristen attraktiv, was zu einer hohen Auslastung beiträgt.

In den Jahren 2023 und 2024 hat sich der Hotelmarkt in den Niederlanden weiter von den Auswirkungen der Pandemie erholt, wobei die Auslastung wieder fast das Niveau vor der Pandemie erreicht. In der Region Amsterdam, zu der Amstelveen gehört, ist die Auslastung deutlich gestiegen, und es wird eine hohe Nachfrage nach Hotelzimmern erwartet, insbesondere aufgrund des gestiegenen Touristenstroms und der Erholung des Geschäftsreiseverkehrs.

Die Auslastungsraten in Hotels in und um Amsterdam, einschließlich Amstelveen, liegen inzwischen wieder auf oder über dem Niveau von vor 2020. Dies wird unter anderem durch die begrenzte Expansion von Hotels in Amsterdam selbst gefördert, was Investoren in nahegelegene Städte wie Amstelveen lockt.

 Dadurch bleibt die Nachfrage nach Unterkünften in dieser Region hoch, was zu stabilen Mieteinnahmen und einem attraktiven Investitionsklima für Hotelprojekte beiträgt. Der Gastronomiemarkt rund um die Leidsekruisstraat in Amsterdam entwickelt sich sehr positiv, angetrieben durch einen konstanten Strom von Touristen und Nachtschwärmern.

 Obwohl Unternehmer mit steigenden Kosten und Personalmangel konfrontiert sind, bleibt die Nachfrage nach zeitgemäßen Gastronomiekonzepten unvermindert hoch. Vor allem Fast-Casual- und erlebnisorientierte Konzepte sind an diesem Standort erfolgreich. Die Gemeinde unterstützt den Sektor mit einer neuen Gastronomiepolitik, die mehr Raum für Terrassen und maßgeschneiderte Lösungen für jedes Gebiet bietet, was für mehr Klarheit und Flexibilität sorgt.

 Trotz des Drucks auf die Margen bleibt das Zentrum dank der hohen Passantenfrequenz und der geringen Leerstandsquote für Investoren und Unternehmer attraktiv. Der Amsterdamer Wohnungsmarkt zeigt sich weiterhin widerstandsfähig mit positiven Aussichten für 2024, insbesondere für Mietwohnungen. Die starke Nachfrage nach Mietwohnungen wird durch eine wachsende Wirtschaft und ein hohes Beschäftigungsniveau gestützt.

 Analysten von CBRE und Rabobank prognostizieren für den kommenden Zeitraum einen stabilen bis leicht steigenden Trend bei den Mietpreisen. Da die durchschnittlichen Mietpreise mit der wachsenden Nachfrage Schritt halten, wird die Auslastung aller Wahrscheinlichkeit nach hoch bleiben und der Wert weiter steigen.

Der Wohnungsmarkt in Almere entwickelt sich weiterhin kräftig, mit positiven Aussichten für 2025, insbesondere im Mietbereich. Die anhaltende Nachfrage wird durch das Bevölkerungswachstum, die begrenzte Verfügbarkeit von Sozialwohnungen und die strategisch günstige Lage in der Nähe von Amsterdam verstärkt. Vor allem im mittleren Mietpreissegment ist eine zunehmende Knappheit und steigende Mietpreise zu beobachten. Auch der Kaufmarkt verzeichnet starke Preissteigerungen, unter anderem aufgrund eines strukturellen Wohnungsmangels und einer rückläufigen Neubauproduktion. Die hohe Auslastung der Mietwohnungen trägt zu stabilen Erträgen und Wertsteigerungen bei, während der Leerstandswert der Wohnungen deutlich über dem Mietwert liegt, was interessante Möglichkeiten für zukünftige Verkäufe bietet.

Endnutzer

Das Gastronomiegebäude an der Leidsekruisstraat in Amsterdam ist vollständig vermietet. Die Gewerbefläche wird als Restaurant genutzt, und das Obergeschoss wird vom Mieter als Nebenraum genutzt. Die jährlichen Mieteinnahmen belaufen sich auf insgesamt rund 37.500 €. Die Marktmiete wurde auf rund 40.000 € pro Jahr festgelegt.

Die 25 Hotelzimmer werden seit 2018 von Adagio, einem Unternehmen der Borealis Hotel Group, betrieben. Adagio hat einen langfristigen Mietvertrag, der bis 2043 läuft und für stabile Mieteinnahmen sorgt.

 Adagio konzentriert sich auf das Angebot von „Extended Stay”-Hotels, die sowohl bei Geschäftsreisenden als auch bei Touristen beliebt sind, die Flexibilität und Komfort suchen. Die Borealis Hotel Group ist eine schnell wachsende europäische Hotelkette, die verschiedene Hoteltypen entwickelt, besitzt, betreibt und verwaltet. Das Portfolio umfasst Focus-Service-, Full-Service-Hotels und Extended-Stay-Hotels wie Adagio. 

Die Gruppe wurde 1997 gegründet und hat sich seitdem eine starke Position im Gastgewerbe aufgebaut.

Darüber hinaus generieren die beiden Einfamilienhäuser in Amsterdam und Almere gemeinsame Mieteinnahmen von rund 36.500 € pro Jahr, bereits angepasst an die aktuelle Mietgesetzgebung.

Projektorganisation

Das Darlehen wird dem Projektinhaber Appel 26 B.V. zur Refinanzierung der Immobilie gewährt. Mit diesem Darlehen wird das derzeitige Bankdarlehen getilgt und der Mehrwert teilweise freigesetzt. Dieser Mehrwert wird vom Initiator zur Erweiterung des Immobilienportfolios verwendet.

Der Initiator verwaltet die Objekte bereits seit geraumer Zeit und hat sich bei der Bewirtschaftung eines sorgfältig aufgebauten und diversifizierten Immobilienportfolios, das sowohl Wohn- als auch Gewerbeimmobilien umfasst, als erfolgreich erwiesen.

Projektunterlagen

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