Crowdrealestate ist eine Online-Investitions- und Finanzierungsplattform für Immobilienprojekte in den Niederlanden, Belgien und Deutschland. Die Plattform bringt seit Jahren auf sichere Weise Projekteigentümer mit Investoren für alternative Finanzierungen zusammen. Dies geschieht durch Crowdfunding, Privatplatzierungen oder 1-zu-1-Finanzierungen.

Crowdrealestate verfügt über eine Lizenz als Crowdfunding-Dienstleister im Sinne von Artikel 12 Absatz 1 der europäischen Verordnung (ECSPR) und ist als solcher in den öffentlichen Registern der Behörde für Finanzmärkte (AFM) und der Europäischen Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde (ESMA) eingetragen. Die Lizenznummer lautet 32000052.

Crowdfunding-Dienstleister sind seit dem 10. November 2023 zulassungspflichtig und müssen eine ECSPR-Lizenz besitzen. ECSPR steht für European Crowdfunding Service Providers Regulation. Diese europäische Verordnung ist Teil der Europäischen Kapitalmarktunion. Sie zielt darauf ab, die EU-Kapitalmärkte zu harmonisieren, indem grenzüberschreitende Aktivitäten und der Anlegerschutz gefördert werden.

Es ist nicht jedem möglich, über Crowdrealestate zu investieren. Sie müssen mindestens 18 Jahre alt und geschäftsfähig sein und Ihren Wohnsitz in der EU haben. Wenn die Investition von einem Unternehmen getätigt wird, muss dieses seinen eingetragenen Sitz in einem EU-Mitgliedstaat haben. Der Name des Kontoinhabers von Crowdrealestate muss mit dem Namen des Kontoinhabers übereinstimmen, bei dem die Investition getätigt wird.

Um mit dem Investieren über Crowdrealestate zu beginnen, müssen Sie zunächst ein Konto auf der digitalen Plattform erstellen. Klicken Sie auf diesen Link, um ein Konto zu erstellen. Anschließend können Sie sich unverbindlich für die angebotenen Projekte vormerken. Nach erfolgreichem Abschluss des Verifizierungs- und Onboarding-Prozesses können Sie Investitionen abschließen.

Während des Verifizierungs- und Onboarding-Prozesses durchlaufen Sie mehrere Schritte, unter anderem werden Sie aufgefordert, Ihre persönlichen Daten einzugeben und sich mit iDIN oder einem gültigen Ausweis zu identifizieren. Auch Ihr Bankkonto wird auf die gleiche Weise überprüft, und Sie werden aufgefordert, einen Anlegertest und einen Simulationstest zu absolvieren. Mit letzterem soll festgestellt werden, ob Sie als unerfahrener oder als erfahrener Anleger eingestuft werden.

Crowdrealestate arbeitet standardmäßig mit einer Vorregistrierungsphase. Während dieses Zeitraums können Sie sich unverbindlich für ein Projekt anmelden und einen Beteiligungsbetrag reservieren. Wenn mindestens der Schwellenbetrag vollständig gezeichnet ist, können Sie die Investition und die Zahlung abschließen. Investoren mit einer Vorregistrierung innerhalb des Zielbetrags erhalten die Möglichkeit, die Investition als erste abzuschließen.

Ab dem Schwellenwert können die Mittel für den Projekteigentümer freigegeben werden. Der Zielbetrag bezieht sich auf den Höchstbetrag, der für den Projekteigentümer freigegeben werden kann.

Nach einer erfolgreichen Vorregistrierung und dem Erreichen eines Mindestbetrags erhalten Sie von uns eine Einladung, um Ihre Beteiligung abzuschließen. Im Rahmen des Beteiligungsprozesses können Sie den Teilnahmebedingungen digital zustimmen und anschließend die Einzahlung Ihrer Beteiligung vornehmen. Sie können den Beteiligungsbetrag über die üblichen Zahlungsmittel überweisen.

Sie können Ihre Investition über den Zahlungsanbieter auf verschiedene Weise abschließen. Sie können Ihre Investition über iDEAL, Bancontact oder durch direkte Banküberweisung abschließen. Die feste Kontonummer lautet NL05DEUT7056228245 im Namen von Crowdrealestate by Online Payments Foundation. Auch bei einer direkten Überweisung sollten Sie immer den Zahlungsprozess durchlaufen und eine korrekte Beschreibung angeben.

Crowdrealestate zielt darauf ab, auf möglichst einfache und klare Weise einen Einblick in die Risiken eines Projekts zu geben. Dies geschieht durch die Crowdrealestate-Bewertung und die verschiedenen Risikoklassifizierungen. Anhand der Risikoklassifizierung wird auch der Zinssatz ermittelt.

Bei Crowdrealestate erhalten Sie als Investor immer ein erstes oder zweites Grundpfandrecht. Das Grundpfandrecht ist das wichtigste Sicherungsrecht, das Sie als Investor haben können. Es können auch zusätzliche Sicherheiten wie die Verpfändung von Mieteinnahmen oder eine gesamtschuldnerische Haftung gelten.

Bei Crowdrealestate können Sie nur in Immobilienprojekte mit hypothekarischer Besicherung investieren. Ein Grundpfandrecht ist das wichtigste Sicherungsrecht, das Sie als Investor haben können. Bei Crowdrealestate kann es sich um ein erstrangiges oder ein zweitrangiges Grundpfandrecht handeln.

Crowdrealestate führt ein umfassendes Screening-Verfahren für alle Projekte durch, bevor sie auf der Plattform angeboten werden. Zu den Auswahlkriterien gehört eine gründliche Überprüfung von Bewertungsberichten, Jahresberichten, Mietverträgen und anderen relevanten Unterlagen, um die finanzielle Stabilität und das Potenzial des Immobilienprojekts und der zugrunde liegenden Organisation zu bewerten.

Gemäß den Zulassungsrichtlinien soll das Basisinformationsblatt (EBi) die Anleger in die Lage versetzen, fundierte Anlageentscheidungen zu treffen. Das EBi soll die Anleger darauf hinweisen, dass das Investitionsumfeld, in das sie sich begeben, Risiken birgt, die nicht durch das Einlagensicherungssystem oder das Anlegerentschädigungssystem abgedeckt sind. Das Blatt EBi wird vom Projekteigentümer in Absprache mit Crowdrealestate erstellt und auf der Projektseite veröffentlicht.

Es gibt keine Obergrenzen für Investitionen. Wir raten Ihnen jedoch, maximal 10 % Ihres frei investierbaren Vermögens über Crowdfunding zu investieren (in Übereinstimmung mit der Empfehlung der AFM). Wir raten Ihnen auch, Ihre Investition auf mehrere Crowdfunding-Projekte zu verteilen.

Je nach Projekt werden die Zinsen monatlich oder vierteljährlich gezahlt. Die Zinszahlungen erfolgen jeweils in der zweiten (vollen) Woche des Monats nachschüssig. Sie können alle Zinszahlungen in Ihrem Konto einsehen.

Als Investor zahlen Sie eine einmalige Vermittlungsgebühr an Crowdrealestate, bevor Sie investieren. Dies ist ein fester Prozentsatz von 0,45 % auf Ihre Einlage. Weitere Informationen finden Sie unter diesem Link.

Als Anleger haben Sie nach Abschluss der Investition eine Bedenkzeit von vier Tagen. Innerhalb dieser Bedenkzeit können Sie die Anlage ohne Angabe von Gründen widerrufen, ohne dass Ihnen eine Strafe berechnet wird. Auch die Vermittlungsgebühr wird Ihnen zurückerstattet.

Im Rahmen des Investitionsprozesses müssen Sie den Bedingungen und der Vereinbarung des jeweiligen Projekts zustimmen. Die Zustimmung können Sie ganz einfach digital erteilen. Nach Abschluss Ihrer Investition sind die Vereinbarungen über Ihr persönliches Portfolio abrufbar und werden Ihnen per E-Mail zugesandt.

In diesem Fall nimmt Crowdrealestate Gespräche mit dem Projekteigentümer auf, um die Situation zu verstehen und zu prüfen, ob die Zahlungsverpflichtungen noch erfüllt werden können. Im Extremfall kann dies zur Vollstreckung der Sicherheiten führen. Dazu gehört in jedem Fall das Grundpfandrecht. Die belastete Immobilie wird dann im Wege der Zwangsversteigerung verkauft. Die dabei frei werdenden Mittel werden dann an die Anleger ausgeschüttet.

Sollte Crowdrealestate aufhören zu existieren, werden die Projekte weitergeführt. Die Geldströme werden von einem unabhängigen Zahlungsdienstleister und/oder einem Notar verwaltet, und alle Sicherheiten bleiben durch die unabhängige Stiftung Sicherheitenagentur Crowdrealestate garantiert. Die finanzielle Situation von Crowdrealestate wird regelmäßig von der Aufsichtsbehörde überprüft, die auf dieser Grundlage auch die Lizenz erteilt hat. Crowdrealestate unterhält eine Rücklage in Übereinstimmung mit der europäischen Verordnung, um allen Verpflichtungen nachzukommen.

Die von Crowdrealestate angebotenen Crowdfunding-Dienste fallen nicht unter das Einlagensicherungssystem. Die Parteien können die Anlegerentschädigungsregelung in Bezug auf die angebotenen Investitionen nicht in Anspruch nehmen.

Sie finden Ihre Anlagen in Ihrem persönlichen Portfolio. In Ihrem Portfolio finden Sie alle Informationen zu den Anlagen, wie z. B. die gezahlten Zinsen, das vorgesehene Enddatum und Sie können die Jahresabrechnungen einsehen.

Derzeit ist es nicht möglich, Investitionen in der Zwischenzeit anzupassen oder zu verkaufen. Crowdrealestate arbeitet jedoch daran, diese Optionen in naher Zukunft zu ermöglichen. Dies steht im Einklang mit der neuen europäischen Lizenz.

Über das persönliche Portfolio können Sie die Jahresabrechnungen für das betreffende Jahr herunterladen. In diesem Auszug sind Ihre Anlagen, der ausstehende Betrag am 1. Januar und 31. Dezember, die gezahlten Zinsen und die (zwischenzeitlichen) Rückzahlungen aufgeführt.

Zusätzlich zu den regulären Projekten über Crowdfunding bietet Crowdrealestate regelmäßig Privatplatzierungen an. In diese Angebote kann erst ab 100.000 € investiert werden. Wenn Sie daran interessiert sind, können Sie sich in den Kommunikationseinstellungen Ihres Kontos dafür bewerben.

Um die neuen europäischen Vorschriften zu erfüllen, ist Crowdrealestate eine Partnerschaft mit Online Payment Platform (OPP) eingegangen. OPP ist ein externer Zahlungsdienstleister, der im Namen von Crowdrealestate den Verifizierungs- und Onboarding-Prozess durchführt und Zahlungen verwaltet. OPP verfügt über alle erforderlichen Lizenzen und wird von der De Nederlandsche Bank (DNB) beaufsichtigt.

OPP führt Arbeiten im Namen von Crowdrealestate durch, um Sie als Kunden zu akzeptieren. Daher teilen wir einige Daten mit OPP. Weitere Daten stellen Sie selbst zur Verfügung. OPP prüft und bewertet diese Daten. Die Daten, die OPP im Auftrag von Crowdrealestate verarbeitet, sind in der Datenschutzerklärung aufgeführt.

PEP steht für "Politisch exponierte Person". Dies ist eine Person, die ein politisches Amt innehat. Wenn eine Person die Definition einer PEP erfüllt, muss der Zahlungsdienstleister zusätzliche Untersuchungen durchführen. Dies liegt daran, dass ein höheres Korruptionsrisiko besteht. Die unmittelbaren Familienangehörigen oder engen Geschäftspartner dieser Person gelten ebenfalls als PEP. Zu den Familienmitgliedern des PEP gehören der Partner, die Eltern und die Kinder.

Ein UBO (Ultimate Beneficial Owner) ist eine natürliche Person, die letztlich Eigentümer einer Organisation ist oder diese kontrolliert. Dazu gehören z. B. Personen, die mehr als 25 % der Aktien besitzen oder mehr als 25 % der Anteile an einer offenen Handelsgesellschaft halten. Eine Organisation kann einen oder mehrere UBOs haben.

Der Anlegertest sollte von Ihnen während des Verifizierungs- und Onboarding-Prozesses ausgefüllt werden und ermöglicht es Ihnen zu bestätigen, dass Sie die Risiken einer Investition verstehen und berücksichtigen. Dieser Test hilft sowohl Ihnen als auch uns, sicherzustellen, dass Investitionen verantwortungsvoll getätigt werden. Die Vorschriften sehen vor, dass dieser Test alle zwei Jahre erneut angeboten wird. Der Test dauert nur wenige Minuten und Sie erhalten das Ergebnis sofort. Das Ergebnis dieses Tests hat keine Auswirkungen auf die Investition in neue Projekte.

Der Simulationstest ist völlig neu und simuliert den Raum, in dem Anleger Verluste zu tragen haben. Wir werden Ihnen diesen Test jährlich in Übereinstimmung mit der Verordnung anbieten. Crowdrealestate hält es für wichtig, dass die Anleger eine informierte Entscheidung treffen, in ein Crowdfunding-Projekt zu investieren. Die von Ihnen eingegebenen Daten werden für die Mitarbeiter von Crowdrealestate und OPP niemals sichtbar sein.

Nein, das ist nicht möglich. Nach den gesetzlichen Bestimmungen ist der Simulationstest ein Jahr und der Anlegertest zwei Jahre lang gültig. Nach Ablauf dieser Frist erhalten Sie eine Aufforderung, ihn erneut zu absolvieren.

Ein erfahrener Anleger ist sich der Risiken bewusst, die mit einer Anlage auf den Kapitalmärkten verbunden sind, und verfügt über ausreichende Mittel, um diese Risiken einzugehen. Ein erfahrener Anleger verfügt über die notwendige Erfahrung, das Wissen oder die Finanzkraft oder eine Kombination davon. Daher erhält ein erfahrener Anleger keine zusätzliche Risikowarnung. Ein nicht erfahrener Anleger erhält eine Risikowarnung, wenn er eine Anlage tätigt.

Laden Sie das Beschwerdeformular herunter und senden Sie es an klacht@crowdrealestate.com. Wir nehmen Ihre Beschwerdeformular de unverbindlich entgegen und werden uns bemühen, Ihnen so schnell wie möglich eine Lösung zu bieten und Sie über die Fortschritte auf dem Laufenden zu halten. Wir danken Ihnen für Ihr Feedback und werden gemeinsam daran arbeiten, unseren Service zu verbessern.