De Driehoek en De Vijf Eiken

Investeren in maatschapelijk vastgoed

U investeert met deze propositie in twee basisscholen in Hilvarenbeek en Rijen die deel uitmaken van een scholenportefeuille in Noord-Brabant. De beoogde looptijd van deze propositie is 60 maanden en de vaste rentevergoeding bedraagt 7,5% per jaar. Als investeerder krijgt u als zekerheid een tweede recht van hypotheek en enkele aanvullende zekerheden. De totale loan-to-value bedraagt 71,1%.

De scholenportefeuille omvat vier strategisch gelegen onderwijs gerelateerde vastgoedobjecten in de dorpen Goirle, Hilvarenbeek en Rijen. De objecten zijn in de periode van 2008 t/m 2015 gerealiseerd en verkeren in uitstekende staat. Middels deze financiering worden op korte termijn nog enkele investeringen gedaan ter verbetering van de duurzaamheid. De objecten bieden stabiele huurinkomsten door langdurige contracten met gemeentes en andere maatschappelijke huurders.

De lening wordt verstrekt aan de projecteigenaar Rosewood Social Infrastructure Investments B.V. voor de aankoop van de vier locaties. De projecteigenaar is onderdeel van Rosewood Investments B.V. en is gespecialiseerd in zorg- en maatschappelijk vastgoed. Aan het eind van de beoogde looptijd wordt de lening afgelost middels een herfinanciering of verkoop van de portefeuille.

Belangrijkste kenmerken van deze propositie:

Vaste rente van 7,5% per jaar;
Beoogde looptijd tot 60 maanden;
Tweede recht van hypotheek;
Aanvullende zekerheden;
Loan-to-value van 71,1%;
Maatschappelijk vastgoed;
Uitstekende staat van onderhoud;
Bezettingsgraad van 100%;
Langdurig verhuurd aan gemeentes;
Stabiel leerlingenaantal;
Ervaren projecteigenaar;
Maandelijkse uitbetaling;
Direct rentedragend vanaf storting;
Vrij van eenmalige bemiddelingskosten van 0,45%.

Projected return

In de grafiek hieronder is de cumulatieve opbrengst gedurende de looptijd weergeven bij de vaste rente van 7,5% per jaar. De vaste rente is opgebouwd uit twee componenten, namelijk een maandelijkse vaste rente van 6,5% per jaar en een jaarlijks vast rentepercentage van 1% welke volledig wordt voldaan bij aflossing. In het onderstaande voorbeeld wordt bij een inleg van € 5.000 in de gehele looptijd van de propositie in totaal € 1.875 aan rente uitbetaald. De eerste en opgebouwde rente wordt in de eerstvolgende maand na het sluiten van de propositie voldaan. Vervolgens ontvangt u maandelijkse achteraf het vaste rentebedrag. Aan het eind van de beoogde looptijd wordt u afgelost middels een herfinanciering of verkoop van de objecten. De gepresenteerde rendementsprognose is gebaseerd op verwachte marktomstandigheden en projectplanning. Er is geen garantie dat deze resultaten daadwerkelijk worden behaald.

Cumulative return during the funding period

Investment	€5,000
Fixed interest	7,5%
Estimated duration	60 months
Total return	€1,875.00

Crowdrealestate valuation

Crowdrealestate heeft aan deze investering een risicowaardering A (Defensief) toegekend. Hoewel het een tweede recht van hypotheek betreft, rechtvaardigen de overwaarde van bijna 30% bij aanvang en de langjarige huurcontracten met gemeentelijke overheden deze risicowaardering. Gemeenten gelden als een van de meest kredietwaardige huurders binnen maatschappelijk vastgoed, wat de exploitatie uitzonderlijk voorspelbaar maakt. Hoewel deze investering als defensief wordt beschouwd, brengt beleggen via crowdfunding altijd risico's met zich mee, waaronder het risico dat u uw volledige inleg kunt verliezen. Raadpleeg het Blad Essentiële Beleggingsinformatie (EBi) voor een uitgebreide beschrijving van de risico's.

A

23 22 21

B

20 19 18

C

17 16 15

D

14 13 12

E

11 10 9

Hypotheekrecht	De investeerders van Crowdrealestate krijgen het tweede recht van hypotheek op alle vier de objecten van de scholenportefeuille.	4 points
Loan-to-value	De loan-to-value op basis van de getaxeerde marktwaarde in de huidige staat bedraagt 71,1%.	2 points
Match locatie met sector	De strategische ligging van de objecten sluit goed aan bij de behoeften van de huurders.	3 points
Bezetting	Een volledige bezettingsgraad met langjarig huurcontracten zorgen voor een consistente inkomstenstroom.	3 points
Projectfase	Het project betreft bestaande bouw, wat minder risico's met zich meebrengt vergeleken met projecten in de ontwikkelingsfase	3 points
Trackrecord	De initiatiefnemer is zeer ervaren.	3 points
Looptijd	De beoogde looptijd is 60 maanden.	1 points
Extra zekerheid	Meerdere aanvullende zekerheden van toepassing.	2 points
Total		21 points

Funding structure

Middels deze propositie wordt de aankoop van scholenportefeuille gefinancierd. Het streefbedrag van deze propositie is vastgesteld op € 1.600.000 en de totale financiering via Crowdrealestate bedraagt € 5.000.000. Als investeerder krijgt u hierbij als zekerheid onder meer een tweede recht van hypotheek en enkele aanvullende zekerheden.

De zekerheden ten behoeve van de investeerders worden ingeschreven op naam van de onafhankelijke stichting van Crowdrealestate, die een tweede recht van hypotheek verkrijgt, zonder recht van parate executie. Dit betekent dat de investeerders pas aanspraak kunnen maken op de zekerheden nadat de eerste hypotheekhouder volledig is afgelost. De eerste hypotheekhouder betreft een Nederlandse bank, met een bancaire lening van circa € 9.325.000 bij aanvang. Verdere voorwaarden van deze lening, evenals de details van de achterstelling, treft u aan in het Blad Essentiële Beleggingsinformatie (EBi). In het EBi-formulier vindt u ook meer informatie over de aanvullende zekerheden voor u als investeerder.

In de leningsvoorwaarden is een verruimingsfaciliteit opgenomen voor duurzame investeringen die waardevermeerderend zijn, zoals warmtepompen, zonnepanelen, isolerend glas, vloerverwarming en regenwaterrecuperatiesystemen. Deze investeringen zullen niet alleen de duurzaamheid van de objecten verbeteren, maar ook de marktwaarde van de portefeuille verder verhogen.

Eerste hypotheekhouder (Nederlandse bank)	€9,325,000	Eerste hypotheekrecht
Investeerders Crowdrealestate	€5,000,000	Tweede hypotheekrecht
Overwaarde	€5,825,000
Total scale	€20,150,000

Project description

De scholenportefeuille omvat vier strategisch gelegen onderwijsgerelateerde vastgoedobjecten in Hilvarenbeek, Goirle en Rijen. Deze objecten bieden stabiele huurinkomsten door langdurige contracten met gemeentelijke overheden en andere maatschappelijke huurders, en vormen belangrijke voorzieningen binnen hun lokale gemeenschappen.

Kindcentrum De Driehoek is gelegen aan de Wagenmaker en omliggende straten in Hilvarenbeek en werd opgeleverd in 2015. Het complex heeft een bruto vloeroppervlak van circa 3.011 m² en is in erfpacht in eigendom van Stichting Leystromen. Het gehele gebouw is langjarig verhuurd aan de gemeente Hilvarenbeek voor een periode van 40 jaar, lopende tot 31 oktober 2055. Onder de naam Kindcentrum De Driehoek exploiteren basisschool De Driehoek (Kinderstad) en kinderopvangorganisatie Stichting Etuda het complex als geïntegreerde onderwijs- en opvanglocatie. De huurprijs wordt jaarlijks geïndexeerd met 2%.

De Vijf Eiken is gelegen aan de Leuvenstraat 5 in Rijen en werd opgeleverd in 2008. Het gebouw heeft een bruto vloeroppervlak van circa 1.053 m² en biedt ruimte voor kinderopvang op de begane grond en onderwijs op de verdieping. De begane grond is verhuurd aan Stichting Humankind en de verdieping aan de gemeente Gilze en Rijen, met huurcontracten die doorlopen tot 2055. Het gebouw verkeert in goede staat en heeft een maatschappelijke bestemming.

De combinatie van gemeentelijke huurders en langdurige contracten zorgt voor een stabiele exploitatie van de portefeuille gedurende de looptijd van de propositie, wat bijdraagt aan een risicomijdende en stabiele investering.

Market description

De objecten onder deze propositie zijn gelegen in de Brabantse dorpen Hilvarenbeek en Rijen, beide gesitueerd in de regio tussen Tilburg en Breda. Deze regio kenmerkt zich door een stabiele economische basis, goede bereikbaarheid en een hoog voorzieningenniveau, mede dankzij de nabijheid van beide steden.

Hilvarenbeek telt ongeveer 15.000 inwoners en staat bekend om zijn lokale karakter en hechte gemeenschap. Het dorp profiteert van de economische dynamiek van Tilburg, dat op circa 15 kilometer afstand ligt. Kindcentrum De Driehoek is centraal in de kern gelegen, in een woonwijk met directe nabijheid van voorzieningen en een groeiende vraag naar geïntegreerde onderwijs- en opvanglocaties.

Rijen telt ongeveer 16.000 inwoners en is gelegen aan de spoorlijn Breda–Tilburg, wat de strategische ligging in de regio versterkt. De Vijf Eiken bevindt zich in een woonwijk en is goed bereikbaar per auto en openbaar vervoer. De combinatie van onderwijs en kinderopvang onder één dak sluit aan bij de toenemende vraag naar geïntegreerde maatschappelijke huisvesting in de regio.

De vraag naar kwalitatieve onderwijshuisvesting in Noord-Brabant blijft structureel, gedreven door gemeentelijke investeringsverplichtingen en landelijk beleid rondom kinderopvang. De objecten zijn verhuurd aan gemeentelijke overheden met langlopende contracten, wat zorgt voor een stabiele en voorspelbare huurkasstroom gedurende de looptijd van de propositie.

Underlying organisation

De lening wordt verstrekt aan de projecteigenaar Rosewood Social Infrastructure Investments B.V. De projecteigenaar is onderdeel van Rosewood Investments B.V. en is gespecialiseerd in zorg- en maatschappelijk vastgoed. Hun bewezen expertise en solide reputatie in deze sector hebben hen via een openbare verkoopprocedure tot de geselecteerde partij gemaakt voor de aankoop van de scholenportefeuille.

Rosewood heeft in het verleden diverse succesvolle projecten gerealiseerd, waaronder het kloostercomplex De Beyart in Maastricht en de ontwikkeling van verschillende gezondheidscentra en verpleeghuizen. Deze referenties onderstrepen hun ervaring en deskundigheid in het beheren en ontwikkelen van onder andere maatschappelijk vastgoed.

Supplementary files

You can open the supplementary files below

Filename
EBi - Scholenportefeuille Brabant	Download

The crowdfunding services offered by Crowdrealestate are not covered by the deposit guarantee scheme. This means that investments you make through our platform are not protected by the statutory deposit guarantee scheme that applies to savings held with banks. Likewise, investors cannot claim compensation under the investor compensation scheme. Therefore, you run the risk of losing your entire investment without any right to compensation.

In line with European regulations, we advise non-experienced investors not to invest more than 10% of their freely investable assets in crowdfunding projects. This recommendation helps you to spread your financial risks and invest wisely. For more information about this guideline, please refer to the Key Investment Information Sheet (EBI).

As an investor, you have a statutory reflection period of four days after completing your investment. Within this period, you can withdraw your investment without giving any reason and without incurring any costs. This allows you to carefully reconsider your investment decision. Please contact Crowdrealestate if you wish to make use of this withdrawal period.