Kantoorunits Amsterdam II

Eerste hypotheekrecht met loan-to-value van 64%

U investeert met deze propositie in volledig verhuurde kantoorunits en enkele commerciële ruimtes in het centrum van Amsterdam. De beoogde looptijd is 24 maanden, met een vaste rentevergoeding van 7,5% per jaar. De eerste fase van de propositie is reeds succesvol geplaatst en in exploitatie. Als investeerder krijgt u als zekerheid een eerste recht van hypotheek en een verpanding van de huuropbrengsten. De loan-to-value van de onderliggende waarde bedraagt 64%.

De 31 kantoorunits bevinden zich op de derde verdieping van een mixed-use gebouw nabij het Westerpark in Amsterdam. De bezettingsgraad van de kantoorunits bedraagt 100%. De commerciële ruimtes, gelegen op de tweede, derde en zolderverdieping aan de Overtoom 87 in Amsterdam, zijn eveneens volledig verhuurd.

De lening wordt verstrekt aan de projecteigenaar om de huidige bancaire lening af te lossen en de overwaarde gedeeltelijk vrij te maken. Beide onderpanden zijn al geruime tijd in eigendom van een gelieerde vennootschap van de initiatiefnemer en succesvol in exploitatie. Gedurende de afgelopen decennia is door de initiatiefnemer zorgvuldig een gespreide vastgoedportefeuille opgebouwd in Amsterdam en omgeving.

Belangrijkste kenmerken van deze propositie:

Vaste rente van 7,5% per jaar;
Beoogde looptijd van 24 maanden;
Eerste recht van hypotheek;
Verpanding van de huuropbrengsten;
Loan-to-value van 64%;
Bezettingsgraad van 100%;
Goede staat van onderhoud;
Spreiding binnen de propositie;
Ervaren projecteigenaar;
Maandelijkse uitbetaling;
Direct rentedragend vanaf storting;
Eenmalige bemiddelingskosten van 0,45%.

Projected return

In de grafiek hieronder is de cumulatieve opbrengst gedurende de looptijd weergeven bij de vaste rente van 7,5% per jaar. In het onderstaande voorbeeld wordt bij een inleg van € 5.000 in de gehele looptijd van de propositie in totaal € 750 aan rente uitbetaald. De eerste en opgebouwde rente wordt in de eerstvolgende maand na het sluiten van de propositie voldaan. Vervolgens ontvangt u maandelijks achteraf het vaste rentebedrag. Aan het eind van de beoogde looptijd wordt u afgelost middels een herfinanciering of verkoop van het object. De gepresenteerde rendementsprognose is gebaseerd op verwachte marktomstandigheden en projectplanning. Er is geen garantie dat deze resultaten daadwerkelijk worden behaald.

Cumulative return during the funding period

Investment	€5,000
Fixed interest	7,5%
Estimated duration	24 months
Total return	€750.00

Crowdrealestate valuation

Crowdrealestate heeft aan deze investering een risicowaardering A (Defensief) toegekend. Mede gezien het eerste recht van hypotheek met overwaarde, de spreiding en de bezettingsgraad, is dit een stabiele en solide investering. Hoewel deze investering als defensief wordt beschouwd, brengt beleggen via crowdfunding altijd risico’s met zich mee, waaronder het risico dat u uw volledige inleg kunt verliezen. Raadpleeg het Blad Essentiële Beleggingsinformatie (EBi) voor een uitgebreide beschrijving van de risico's.

A

23 22 21

B

20 19 18

C

17 16 15

D

14 13 12

E

11 10 9

Hypotheekrecht	De investeerders van Crowdrealestate krijgen het eerste recht van hypotheek op beide objecten.	5 points
Loan-to-value	De loan-to-value op basis van de getaxeerde marktwaarde in de huidige staat bedraagt 64%.	2 points
Match locatie met sector	De strategische ligging van de objecten sluit goed aan bij de behoeften van de huurders, wat bijdraagt aan een stabiele vraag.	3 points
Bezetting	Een volledige bezettingsgraad met totaal 30 individuele huurders zorgt voor een consistente inkomstenstroom.	3 points
Projectfase	Het project betreft bestaande bouw, wat minder risico's met zich meebrengt vergeleken met projecten in de ontwikkelingsfase.	3 points
Trackrecord	De initiatiefnemer heeft de objecten al geruime tijd in eigendom.	3 points
Looptijd	De beoogde looptijd is 24 maanden.	3 points
Extra zekerheid	Verpanding van de huuropbrengsten en enkele aanvullende zekerheden.	1 points
Total		23 points

Funding structure

De lening wordt verstrekt aan de projecteigenaar om de huidige bancaire lening af te lossen en de overwaarde gedeeltelijk vrij te maken. Het drempelbedrag van deze propositie bedraagt € 500.000 en het streefbedrag is vastgesteld op € 5.000.000. Het drempelbedrag van deze propositie is middels de eerste fase succesvol behaald. Als investeerder krijgt u als zekerheid op beide objecten een eerste recht van hypotheek en een verpanding van de huuropbrengsten.

De 31 kantoorunits zijn in november 2023 getaxeerd op een marktwaarde in de huidige staat van € 5.910.000. De commerciële ruimtes zijn in november 2023 getaxeerd op een marktwaarde in de huidige staat van € 1.900.000. De totale marktwaarde van beide objecten samen bedraagt € 7.810.000, wat de solide onderliggende waarde van deze propositie bevestigt.

De overwaarde op basis van de maximale hoofdsom van de lening via Crowdrealestate en de bovengenoemde marktwaardes bedraagt € 2.810.000 en de loan-to-value bedraagt respectievelijk 64%. De onderliggende waarde van de hypothecaire inschrijving is derhalve ruimschoots dekkend.

De zekerheden ten behoeve van de investeerders worden ingeschreven op naam van de onafhankelijke stichting van Crowdrealestate. De stichting verkrijgt aanvankelijk een tweede recht van hypotheek, dat na de geplande aflossing en royement een eerste recht van hypotheek zal worden. Naast het hypotheekrecht zijn er aanvullende zekerheden van toepassing, zoals een huurverpanding, En een DSCR en LTV-convenant. Het volledige overzicht van alle van toepassing zijnde convenanten en zekerheden staat vermeld in de parallelle schuldovereenkomst.

Investeerders Crowdrealestate	€5,000,000	Eerste hypotheekrecht
Overwaarde	€2,810,000
Total scale	€7,810,000

Project description

De kantoorunits bevinden zich op de derde verdieping van een mixed-use gebouw nabij het populaire Westerpark in Amsterdam. Het complex omvat 1.633 m², verdeeld over 31 kantoorruimtes, ondersteund door gemeenschappelijke voorzieningen zoals een koffiecorner, vergaderruimtes en ontspanningsfaciliteiten. Deze moderne voorzieningen maken het een aantrekkelijke locatie voor uiteenlopende huurders, van startups tot gevestigde bedrijven. De strategische ligging biedt niet alleen een inspirerende werkomgeving dicht bij groen, maar ook gemakkelijke toegang tot openbaar vervoer en hoofdwegen, wat de locatie ideaal maakt voor werknemers en bezoekers.

De commerciële ruimtes aan de Overtoom 87 bevinden zich in een historisch monumentaal pand uit 1873. Het verhuurbaar vloeroppervlakte bedraagt 434 m². Dit object is gelegen aan een van de belangrijkste verkeersaders van Amsterdam, nabij het Vondelpark. Deze ruimtes, die momenteel dienen als opslagruimtes voor een onderliggende winkel, bieden uitstekende zichtbaarheid en toegankelijkheid. Door de gunstige ligging en de grote vraag naar woningen in de omgeving, bieden deze ruimtes ook potentieel voor herontwikkeling tot hoogwaardige woonruimtes.

Market description

De kantorenmarkt in Amsterdam, en specifiek rondom Westerpark, vertoont een stabiele vraag met een bezettingsgraad die consistent tussen de 95-100% ligt. Dit deel van de stad is aantrekkelijk vanwege de uitstekende bereikbaarheid en de nabijheid van het stadscentrum. Er is een beperkte beschikbaarheid van nieuwe kantoorontwikkelingen in dit gebied, waardoor de huurprijzen stabiel blijven en op sommige locaties licht stijgen. De populariteit van deze locatie bij diverse bedrijven zorgt voor een continue vraag naar kantoorruimte.

De commerciële ruimtes aan de Overtoom, die momenteel als opslagruimtes dienen voor een onderliggende winkel, bevinden zich op een strategische locatie in een van de belangrijkste verkeersaders van Amsterdam, nabij het Vondelpark. De huidige functie als opslagruimte is waardevol voor de detailhandel in de buurt, maar gezien de ligging en de historische waarde van het pand, bieden deze ruimtes ook potentieel voor herontwikkeling tot woonruimtes. De vraag naar woningen in dit deel van Amsterdam is hoog, wat deze ruimtes extra aantrekkelijk maakt voor herontwikkeling.

End user

De 31 kantoorunits zijn volledig verhuurd aan een diverse groep huurders, variërend van kleine startups tot middelgrote bedrijven. Deze spreiding zorgt voor een stabiele inkomstenstroom en vermindert het risico op leegstand. De diversiteit aan huurders draagt bij aan jaarlijkse huurinkomsten van € 370.000. De kantoren zijn gunstig gelegen en voorzien van moderne faciliteiten, wat ze aantrekkelijk maakt voor een breed scala aan bedrijven.

De commerciële ruimtes aan de Overtoom 87 zijn volledig verhuurd en worden momenteel gebruikt als opslagruimtes voor een onderliggende winkel. De strategische ligging zorgt voor stabiele huurinkomsten en biedt potentieel voor huurverhogingen of herontwikkeling in de toekomst. De jaarlijkse huurinkomsten bedragen € 70.000.

Underlying organisation

De lening wordt verstrekt aan projecteigenaar Vermeer 101 B.V. voor de herfinanciering van de objecten. Met deze lening wordt de huidige bancaire lening afgelost en de overwaarde op de onderliggende waarde gedeeltelijk vrijgemaakt. Deze overwaarde zal de initiatiefnemer aanwenden om de vastgoedportefeuille uit te breiden.

De initiatiefnemer heeft de onderhavige objecten al geruime tijd in eigendom en heeft bewezen succesvol te zijn in het beheren en exploiteren van een gespreide vastgoedportefeuille in de regio Amsterdam. De uitgebreide vastgoedportefeuille die gedurende de afgelopen decennia zorgvuldig is opgebouwd, bestaat zowel uit residentieel als commercieel vastgoed. Dit zorgt voor een solide en gespreide basis van assets.

De totale overwaarde op de portefeuille van de initiatiefnemer is substantieel, wat de financiële stabiliteit van de organisatie onderstreept. Tot op heden is de financiering van deze portefeuille voornamelijk via bancaire leningen verlopen. Met deze strategie is een robuuste financiële structuur opgebouwd met een bewezen track record in vastgoedexploitatie en -management.

Supplementary files

You can open the supplementary files below

Filename
Blad met Essentiële Beleggingsinformatie (EBi)	Download

The crowdfunding services offered by Crowdrealestate are not covered by the deposit guarantee scheme. This means that investments you make through our platform are not protected by the statutory deposit guarantee scheme that applies to savings held with banks. Likewise, investors cannot claim compensation under the investor compensation scheme. Therefore, you run the risk of losing your entire investment without any right to compensation.

In line with European regulations, we advise non-experienced investors not to invest more than 10% of their freely investable assets in crowdfunding projects. This recommendation helps you to spread your financial risks and invest wisely. For more information about this guideline, please refer to the Key Investment Information Sheet (EBI).

As an investor, you have a statutory reflection period of four days after completing your investment. Within this period, you can withdraw your investment without giving any reason and without incurring any costs. This allows you to carefully reconsider your investment decision. Please contact Crowdrealestate if you wish to make use of this withdrawal period.