Microhotel Amsterdam II

Investieren mit einer Beleihungsquote von 62 %

Sie investieren mit diesem Angebot in ein modernes und kompaktes Hotelobjekt in Amsterdam, das im März 2025 fertiggestellt wurde. Die erste Phase dieses Angebots wurde bereits erfolgreich platziert und befindet sich in Betrieb. Die geplante Laufzeit dieser Investition beträgt 36 Monate, bei einem festen Zinssatz von 7 % pro Jahr. Als Investor erhalten Sie als Sicherheit auf das Objekt ein erstrangiges Grundpfandrecht sowie die Verpfändung der Mieterträge. Das Loan-to-Value-Verhältnis des zugrunde liegenden Wertes beträgt 62 %.

Dieses Angebot umfasst einen Teil des Erdgeschosses eines Multi-Tenant-Komplexes in der Nähe des Westerparks. Der Standort wurde kürzlich in ein Mikrohotel umgewandelt. Das Hotel wird unter dem Konzept The Hyve Capsule Hostel Amsterdam betrieben. Dieses Hotelkonzept konzentriert sich auf kompakte und funktionale Zimmer mit hochwertigen Gemeinschaftseinrichtungen. Der Mietvertrag hat eine Laufzeit von 20 Jahren.

Das Darlehen wird dem Projekteigentümer gewährt, um das bestehende Bankdarlehen abzulösen und einen Teil des Mehrwerts freizusetzen. Das Sicherungsobjekt befindet sich bereits seit geraumer Zeit im Eigentum einer verbundenen Gesellschaft des Initiators und wird erfolgreich betrieben. Im Laufe der vergangenen Jahrzehnte hat der Initiator ein sorgfältig diversifiziertes Immobilienportfolio in Amsterdam und Umgebung aufgebaut.

Wichtigste Merkmale dieses Angebots:

Fester Zinssatz von 7 % pro Jahr;
Geplante Laufzeit von 36 Monaten;
Erstrangiges Grundpfandrecht;
Verpfändung der Mieterträge;
Loan-to-Value von 62 %;
Belegungsquote von 100 %;
Hervorragender Erhaltungszustand;
Stabile Mieteinnahmen;
Erfahrener Projekteigentümer;
Monatliche Zinsauszahlung;
Sofortige Verzinsung ab Einzahlung;
Einmalige Vermittlungskosten von 0,45 %.

Renditeprognose

In der nachstehenden Grafik ist die kumulierte Rendite über die gesamte Laufzeit bei einem festen Zinssatz von 7 % pro Jahr dargestellt. Im folgenden Beispiel ergibt eine Investition von 5.000 € während der gesamten Laufzeit insgesamt 1.050 € an Zinsauszahlungen. Die erste sowie die bis dahin aufgelaufene Zinszahlung erfolgt im ersten Monat nach Abschluss des Angebots. Anschließend erhalten Sie die festen Zinsbeträge monatlich nachträglich ausgezahlt. Am Ende der geplanten Laufzeit erfolgt die Rückzahlung entweder durch eine Refinanzierung oder den Verkauf der Objekte. Die dargestellte Renditeprognose basiert auf den erwarteten Marktbedingungen und der Projektplanung. Es besteht keine Garantie, dass diese Ergebnisse tatsächlich erzielt werden.

Kumulierte Rendite während der Laufzeit

Betrag	5.000 €
Fester Zinssatz	7,0%
Vorgenommen Laufzeit	36 Monate
Gesamtrendite	1.050,00 €

Crowdrealestate-Bewertung

Crowdrealestate hat dieser Investition eine Risikobewertung A (Defensiv) zugewiesen. Angesichts des erstrangigen Grundpfandrechts mit ausreichendem Mehrwert und des langfristigen Mietvertrags handelt es sich hierbei um eine stabile und solide Investition. Obwohl diese Investition als defensiv eingestuft wird, ist ein Investment über Crowdfunding stets mit Risiken verbunden – darunter das Risiko, dass Sie Ihr gesamtes eingesetztes Kapital verlieren. Bitte beachten Sie das Basisinformationsblatt (EBI) für eine umfassende Beschreibung der Risiken.

A

23 22 21

B

20 19 18

C

17 16 15

D

14 13 12

E

11 10 9

Hypothekenrecht	Die Investoren von Crowdrealestate erhalten das erste Hypothekenrecht auf die Immobilie.	5 Punkte
Loan-to-value (LTV)	Der Beleihungsauslauf auf Basis des geschätzten Marktwerts im aktuellen Zustand beträgt 62 %.	2 Punkte
Standort mit Branche abgleichen	Die strategisch günstige Lage der Immobilie entspricht den Anforderungen des Mieters, was zu einer stabilen Nachfrage beiträgt.	3 Punkte
Besetzung	Eine vollständige Auslastung mit einem langfristigen Mietvertrag gewährleistet einen konstanten Einkommensstrom.	3 Punkte
Projektphase	Das Projekt betrifft einen bestehenden Bau, was im Vergleich zu Projekten in der Entwicklungsphase mit geringeren Risiken verbunden ist.	3 Punkte
Erfolgsbilanz	Der Initiator ist bereits seit geraumer Zeit Eigentümer der Immobilie.	3 Punkte
Laufzeit	Die geplante Laufzeit beträgt 36 Monate.	3 Punkte
Zusätzliche Sicherheit	Verpfändung der Mieteinnahmen.	1 Punkte
Gesamtpunktzahl		22 Punkte

Finanzierungsstruktur

Das Darlehen wird dem Projekteigentümer gewährt, um das bestehende Bankdarlehen abzulösen und einen Teil des Mehrwerts freizusetzen. Der Schwellenbetrag der ersten Phase betrug 2.335.000 € und wurde bereits erreicht. Das Zielvolumen ist auf 5.000.000 € festgelegt. Als Investor erhalten Sie als Sicherheiten ein erstrangiges Grundpfandrecht sowie die Verpfändung der Mieterträge.

Das Objekt wurde im November 2023 mit einem Marktwert im aktuellen Zustand von rund 8.040.000 € bewertet. Der Mehrwert auf Grundlage der maximalen Darlehenssumme über Crowdrealestate und des genannten Marktwerts beläuft sich auf etwa 3.040.000 €. Das Loan-to-Value-Verhältnis beträgt somit 62 %. Der zugrunde liegende Wert der Hypothekeneintragung ist daher ausreichend gedeckt.

Die Sicherheiten zugunsten der Investoren werden auf den Namen der unabhängigen Stiftung von Crowdrealestate eingetragen. Die Stiftung erwirbt zunächst ein nachrangiges Grundpfandrecht, das nach der geplanten Tilgung und Löschung in ein erstrangiges Grundpfandrecht umgewandelt wird. Neben dem Hypothekenrecht bestehen zusätzliche Sicherheiten, wie eine Mietverpfändung sowie ein DSCR- und LTV-Covenant. Eine vollständige Übersicht aller geltenden Covenants und Sicherheiten ist im parallelen Darlehensvertrag aufgeführt.

Investoren Crowdrealestate	5.000.000 €	Erstes Hypothekenrecht
Überwert	3.040.000 €
Summe	8.040.000 €

Projektbeschreibung

Das Objekt umfasst einen Hotelstandort für ein Mikrohotel in der Nähe des Westerparks in Amsterdam mit einer vermietbaren Fläche von 500 m². Das Mikrohotel verfügt über kompakte und effizient gestaltete Zimmer sowie zugehörige Hoteleinrichtungen. Die Zimmer befinden sich im Erdgeschoss des Komplexes, was zur Barrierefreiheit und zum Komfort für die Gäste beiträgt. In dem Gebäude sind mehrere Hotels sowie Büroflächen untergebracht.

Die strategische Lage des Mikrohotels in unmittelbarer Nähe zu wichtigen touristischen Attraktionen und Geschäftseinrichtungen, wie dem Westerpark und den Amsterdamer Geschäftsvierteln, erhöht die Attraktivität für sowohl Touristen als auch Geschäftsreisende. Diese zentrale Lage bietet den Gästen einen bequemen Zugang zu den wichtigsten Sehenswürdigkeiten und Unternehmen der Stadt, wodurch das Hotel eine ideale Wahl für verschiedene Besuchergruppen darstellt.

Marktbeschreibung

Der Hotelmarkt in Amsterdam wird stark durch die restriktive Hotelpolitik beeinflusst, die von der Stadtverwaltung eingeführt wurde. Diese Politik, die darauf abzielt, neue Hotelentwicklungen zu begrenzen, soll den Touristenstrom regulieren und die Lebensqualität der Einwohner gewährleisten. Diese Maßnahmen haben zu einer Verlangsamung der Hotelentwicklung geführt, wodurch die Nachfrage nach bestehenden Unterkünften zunimmt und sich auf das aktuelle Angebot konzentriert. Dies führt zu höheren Belegungsraten und starken operativen Ergebnissen der bestehenden Hotels, was zur Wertsteigerung von Hotelimmobilien in der Stadt beiträgt.

Innerhalb des Hotelmarktes gewinnt das Konzept der Mikrohotels zunehmend an Beliebtheit. Mikrohotels reagieren auf die sich wandelnden Bedürfnisse moderner Reisender, die häufig nach erschwinglichen, effizienten und gut gelegenen Unterkünften suchen. Diese Hotels bieten kompakte, funktional gestaltete Zimmer, die darauf ausgelegt sind, den verfügbaren Raum optimal zu nutzen, kombiniert mit hochwertigen Gemeinschaftseinrichtungen wie Lounges, Arbeits- und Fitnessbereichen. Dieses Konzept entspricht dem Trend zur Urbanisierung und zum nachhaltigen Reisen, bei dem der Fokus auf einer effizienten Nutzung von Raum und Ressourcen liegt.

Endnutzer

Im Erdgeschoss des Hotelobjekts an der Willem de Zwijgerlaan in Amsterdam wird ab März 2025 unter dem Konzept The Hyve Capsule Hostel Amsterdam betrieben. Der Betreiber hat einen Mietvertrag mit einer Laufzeit von 20 Jahren abgeschlossen. Die jährlichen Mieteinnahmen belaufen sich auf rund 456.000 €, wobei in den ersten Monaten ein vorübergehender Mietnachlass gewährt wird, um die Anlaufphase zu unterstützen.

Das Hotelkonzept konzentriert sich auf kompakte Zimmer mit gemeinschaftlich genutzten Einrichtungen und richtet sich ideal an urbane Touristen und Geschäftsreisende. Die strategische Lage in der Nähe des Westerparks und wichtiger Geschäftsstandorte trägt zu einer hohen Auslastung und einem stabilen Betrieb bei.

Projektorganisation

Das Darlehen wird an die Projektgesellschaft Berlage 87 B.V. zur Refinanzierung des Objekts vergeben. Mit diesem Darlehen wird das bestehende Bankdarlehen auf das Objekt – den zugrunde liegenden Wert dieser Investition – abgelöst. Darüber hinaus wird der Mehrwert freigesetzt, den der Initiator für Immobilienprojekte im In- und Ausland verwenden wird.

Der Initiator ist bereits seit geraumer Zeit Eigentümer des betreffenden Objekts und hat seine Kompetenz im erfolgreichen Management und Betrieb eines diversifizierten Immobilienportfolios in der Region Amsterdam nachgewiesen. Das umfangreiche Portfolio, das über die vergangenen Jahrzehnte sorgfältig aufgebaut wurde, umfasst sowohl Wohn- als auch Gewerbeimmobilien und bildet damit eine solide und breit gestreute Basis an Vermögenswerten.

Der Gesamtmehrwert innerhalb des Portfolios des Initiators ist erheblich und unterstreicht die finanzielle Stabilität der Organisation. Bislang wurde die Finanzierung dieses Portfolios überwiegend über Bankdarlehen realisiert. Mit dieser Strategie wurde eine robuste Finanzstruktur geschaffen, die durch einen langjährigen und erfolgreichen Track Record im Bereich Immobilienbetrieb und -management gestützt wird.

Projektunterlagen

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