Amstelland (Kopie)

Erstes Hypothekenrecht und ein Beleihungsauslauf von 63 %

Mit diesem Angebot investieren Sie in eine Gewerbefläche mit Oberwohnung in Ouderkerk aan de Amstel sowie in mehrere weitere Objekte in derselben Region. Die geplante Laufzeit dieser Investition beträgt 36 Monate, bei einem festen Zinssatz von 7,75 % pro Jahr. Als Investor erhalten Sie als Sicherheiten ein erstrangiges Grundpfandrecht sowie die Verpfändung der Mieterträge. Das Loan-to-Value-Verhältnis des zugrunde liegenden Wertes liegt bei 63 %.

Die Gewerbefläche mit Oberwohnung befindet sich in der Dorpsstraat von Ouderkerk aan de Amstel. Das zweite Objekt besteht aus 26 Hotelzimmern eines langfristig vermieteten Hotelgebäudes, das sich nur 8 Kilometer vom Zentrum Amsterdams entfernt befindet. Als zusätzliche Sicherheiten gehören außerdem zwei Einfamilienhäuser in Amsterdam und Almere zum zugrunde liegenden Wert.

Das Darlehen wird dem Projekteigentümer gewährt, um das bestehende Bankdarlehen abzulösen und einen Teil des Mehrwerts freizusetzen. Das Sicherungsobjekt befindet sich bereits seit geraumer Zeit im Eigentum einer verbundenen Gesellschaft des Initiators und wird erfolgreich betrieben.

Wichtigste Merkmale dieses Angebots:

  • Fester Zinssatz von 7,75 % pro Jahr

  • Geplante Laufzeit von 36 Monaten

  • Erstrangiges Grundpfandrecht

  • Verpfändung der Mieterträge

  • Loan-to-Value von 63 %

  • Belegungsquote von 100 %

  • Diversifiziertes Portfolio in der Metropolregion Amsterdam

  • Hervorragender Erhaltungszustand

  • Erfahrener Projekteigentümer

  • Monatliche Auszahlung

  • Sofortige Verzinsung ab Einzahlung

  • Einmalige Vermittlungskosten von 0,45 %

Renditeprognose

In der nachstehenden Grafik ist die kumulierte Rendite über die gesamte Laufzeit bei einem festen Zinssatz von 7,75 % pro Jahr dargestellt. Im folgenden Beispiel ergibt eine Investition von 5.000 € während der gesamten Laufzeit der Investition insgesamt 1.162,50 € an Zinsauszahlungen. Die erste sowie die bis dahin aufgelaufene Zinszahlung erfolgt im ersten Monat nach Abschluss des Angebots. Anschließend erhalten Sie die festen Zinsbeträge monatlich nachträglich ausgezahlt. Am Ende der geplanten Laufzeit erfolgt die Rückzahlung entweder durch eine Refinanzierung oder den Verkauf der Objekte.

Die dargestellte Renditeprognose basiert auf den erwarteten Marktbedingungen und der Projektplanung. Es besteht keine Garantie, dass diese Ergebnisse tatsächlich erzielt werden.

Kumulierte Rendite während der Laufzeit

Betrag 5.000 €
Fester Zinssatz 7,75%
Vorgenommen Laufzeit 36 Monate
Gesamtrendite 1.162,50 €

Crowdrealestate-Bewertung

Crowdrealestate hat dieser Investition eine Risikobewertung A (Defensiv) zugewiesen. Angesichts des erstrangigen Grundpfandrechts mit ausreichendem Mehrwert, der vollständigen Auslastung sowie der vorteilhaften Lage in der Metropolregion Amsterdam handelt es sich hierbei um eine stabile und solide Investition. Obwohl diese Investition als defensiv eingestuft wird, ist ein Investment über Crowdfunding stets mit Risiken verbunden, darunter das Risiko eines vollständigen Verlusts Ihres eingesetzten Kapitals. Bitte beachten Sie das Basisinformationsblatt (EBI) für eine umfassende Beschreibung der Risiken.

A
23 22 21
B
20 19 18
C
17 16 15
D
14 13 12
E
11 10 9
Hypothekenrecht Die Investoren von Crowdrealestate erhalten das erste Hypothekenrecht. 5 Punkte
Loan-to-value (LTV) Der Beleihungswert auf Basis des geschätzten Marktwerts im aktuellen Zustand beträgt 63 %. 2 Punkte
Standort mit Branche abgleichen Die zentrale Lage der Immobilie entspricht den Anforderungen der Mieter und der stabilen Nachfrage nach dem Angebot. 3 Punkte
Besetzung Die Objekte sind vollständig vermietet. 3 Punkte
Projektphase Das Projekt betrifft einen bestehenden Bau, was im Vergleich zu Projekten in der Entwicklungsphase mit geringeren Risiken verbunden ist. 3 Punkte
Erfolgsbilanz Der Initiator ist bereits seit geraumer Zeit Eigentümer der Objekte. 3 Punkte
Laufzeit Die geplante Laufzeit beträgt 36 Monate. 3 Punkte
Zusätzliche Sicherheiten Verpfändung der Mieteinnahmen. 1 Punkte
Gesamtpunktzahl 23 Punkte

Was bedeutet die Crowdrealestate-Bewertung?

Bitte beachten: Die Crowdrealestate-Bewertung wird angewendet, um Ihnen als Investor Einblick in die wichtigsten Eigenschaften eines Projekts zu geben und gilt nicht als internes Screeningmodell von Crowdrealestate. Jedes Projekt wird vor der Veröffentlichung umfassend von Crowdrealestate gescreent.

Finanzierungsstruktur

Das Darlehen wird dem Projekteigentümer gewährt, um das bestehende Bankdarlehen abzulösen und einen Teil des Mehrwerts freizusetzen. Der Schwellenbetrag dieser Finanzierung beträgt 500.000 €, während das Zielvolumen auf 5.000.000 € festgelegt ist. Als Investor erhalten Sie als Sicherheiten ein erstrangiges Grundpfandrecht sowie die Verpfändung der Mieterträge.

Das Objekt im Zentrum von Ouderkerk aan de Amstel wurde mit einem Marktwert im aktuellen Zustand von 865.000 € bewertet. Die 26 Hotelzimmer im dritten sowie teilweise im fünften Obergeschoss eines Aparthotels in Amstelveen wurden gemeinsam mit einem Marktwert von rund 6.740.000 € bewertet. Darüber hinaus besteht ein erstrangiges Grundpfandrecht auf 50 % von zwei Wohnimmobilien in Amsterdam und Almere mit einem Marktwert von 310.000 €.

Die Gesamtmarktwert der zugrunde liegenden Objekte beläuft sich somit auf rund 7.915.000 €. Auf Basis der maximalen Darlehenssumme von 5.000.000 € ergibt sich ein Mehrwert von 2.915.000 €, was zu einem Loan-to-Value von 63 % führt. Der zugrunde liegende Wert der Hypothekeneintragung ist damit mehr als ausreichend gedeckt.

Die Sicherheiten zugunsten der Investoren werden auf den Namen der unabhängigen Stiftung von Crowdrealestate eingetragen. Die Stiftung erwirbt zunächst ein nachrangiges Grundpfandrecht, das nach der geplanten Tilgung und Löschung in ein erstrangiges Grundpfandrecht umgewandelt wird. Neben dem Hypothekenrecht bestehen zusätzliche Sicherheiten wie eine Mietverpfändung sowie ein DSCR- und LTV-Covenant. Eine vollständige Übersicht aller geltenden Covenants und Sicherheiten ist im parallelen Darlehensvertrag aufgeführt.

Investoren Crowdrealestate 5.000.000 € Erster Grundschuldrecht
Mehrwert 2.915.000 €
Summe 7.915.000 €

Projektbeschreibung

Das Objekt in Ouderkerk aan de Amstel umfasst ein Geschäftshaus an einer prominenten Lage im Ortszentrum. Die Gewerbefläche verfügt über eine vermietbare Nutzfläche von ca. 70 m² und profitiert von einer hohen Sichtbarkeit sowie einer starken Passantenfrequenz. Diese zentrale Lage macht das Objekt besonders geeignet für den Einzelhandel. Über dem Ladengeschäft befindet sich eine großzügige Oberwohnung mit einer vergleichbaren vermietbaren Fläche, was das Objekt zusätzlich attraktiv für eine kombinierte Nutzung oder eine getrennte Vermietung macht.

Das zweite Objekt besteht aus 26 Hotelzimmern, gelegen im vierten und teilweise fünften Obergeschoss eines Hotelgebäudes in Amstelveen, in strategischer Lage nahe dem Stadtzentrum von Amsterdam sowie dem Flughafen Schiphol. Diese Lage macht das Hotel sowohl für Touristen als auch für Geschäftsreisende interessant. Der Standort ist bequem über die Autobahnen A9 und A10 sowie mit öffentlichen Verkehrsmitteln erreichbar. Das gesamte Hotelkomplex umfasst 151 Apartments und Studios, die von einem renommierten Hotelbetreiber betrieben werden.

Das Hotel bietet eine Vielzahl an Einrichtungen, darunter einen Fitnessraum und einen Reinigungsservice für Gäste. Die Rezeption ist rund um die Uhr besetzt, und auf dem Gelände befindet sich eine Tiefgarage, die für Hotelgäste leicht zugänglich ist. Die gesamte Grundstücksfläche des Hotels, einschließlich der angrenzenden Parkmöglichkeiten, beträgt 6.143 m².

Die zentrale Lage in Amstelveen, in unmittelbarer Nähe zu Schiphol und Amsterdam, macht das Hotel zu einem attraktiven Ziel für internationale Gäste und Geschäftsreisende, die komfortable Unterkunftsmöglichkeiten in der Nähe wichtiger Verkehrsknotenpunkte und urbaner Zentren suchen.

Darüber hinaus gehören zwei vollständig vermietete Einfamilienhäuser in Amsterdam und Almere zum zugrunde liegenden Wert. Diese Objekte dienen als zusätzliche Sicherheiten der Investition und tragen zur weiteren Diversifizierung der zugrunde liegenden Vermögenswerte bei.

Marktbeschreibung

Ouderkerk aan de Amstel profitiert von der urbanen Dynamik und der hervorragenden Erreichbarkeit. Die Nähe zu Amsterdam in Kombination mit dem dörflichen Charakter und der hohen Lebensqualität macht Ouderkerk sowohl für Wohn- als auch für Gewerbemieter besonders attraktiv. Die Nachfrage nach Gewerbeflächen wächst, insbesondere im gehobenen Segment, in dem qualitativ hochwertiges Angebot knapp ist. Die geringe Leerstandsquote und die starke lokale Kaufkraft sorgen für eine solide Mietbasis und machen Investitionen in Einzelhandelsflächen attraktiv. Für Mieter eröffnen sich hier Chancen in einem Umfeld mit einer loyalen und zahlungskräftigen Zielgruppe.

Der Wohnungsmarkt in Ouderkerk aan de Amstel bietet Mietern eine ruhige und hochwertige Alternative zum Amsterdamer Wohnungsmarkt. Die Mieten liegen im Durchschnitt etwas unter dem Niveau der Hauptstadt, zeigen jedoch oft ein stärkeres prozentuales Wachstum. Aufgrund der hohen Auslastung und der geringen Fluktuation ist das Wohnungsangebot knapp, was zu einer anhaltend hohen Nachfrage insbesondere im mittleren und gehobenen Mietsegment führt. Mieter profitieren von der hohen Wohnqualität, der grünen Umgebung und der ausgezeichneten Erreichbarkeit sowohl mit dem Auto als auch mit öffentlichen Verkehrsmitteln.

Ouderkerk aan de Amstel bietet hervorragende kommerzielle Möglichkeiten dank der hohen Kaufkraft der Bewohner und der anhaltenden Nachfrage nach hochwertigen Angeboten. Der charmante Ort ist beliebt bei Haushalten mit überdurchschnittlichem Einkommen und zieht zunehmend auch Touristen und Tagesgäste an – dank der Lage an der Amstel und der Nähe zu Amsterdam. Diese Kombination erhöht die Attraktivität von Gewerbeflächen und sorgt für eine stabile Mietbasis im Ortskern.

Für Mieter von Einzelhandels- und Gastronomieflächen stellt Ouderkerk aan de Amstel einen attraktiven Standort dar. Die hohe lokale Kaufkraft in Verbindung mit dem touristischen Potenzial bietet Unternehmern eine solide Grundlage für den Betrieb. Die Nachfrage nach Gewerbeflächen übersteigt strukturell das verfügbare Angebot, was zu niedrigen Leerständen und stabilen Mietpreisen führt. Dank der kleinteiligen Struktur, des historischen Ambientes und der kaufkräftigen Kundschaft eignet sich Ouderkerk besonders für hochwertige Einzelhandelskonzepte, Fachgeschäfte und Gastronomie.

Der Hotelmarkt in Amstelveen profitiert erheblich von der Nähe zu Amsterdam und dem Flughafen Schiphol. Aufgrund der begrenzten Verfügbarkeit neuer Hotelentwicklungen in Amsterdam verlagern Investoren und Betreiber ihren Fokus zunehmend auf umliegende Städte wie Amstelveen, wo mehr Wachstumspotenzial vorhanden ist. Diese strategische Lage macht Amstelveen sowohl für Geschäftsreisende als auch für Touristen attraktiv und führt zu hohen Auslastungsraten.

In den Jahren 2023 und 2024 hat sich der Hotelmarkt in den Niederlanden weiter von den Folgen der Pandemie erholt, mit Auslastungsraten, die wieder nahezu das Vorkrisenniveau erreichen. In der Region Amsterdam, zu der auch Amstelveen gehört, ist die Auslastung deutlich gestiegen. Erwartet wird eine anhaltend hohe Nachfrage nach Hotelzimmern, insbesondere aufgrund des steigenden Touristenaufkommens und der Rückkehr des Geschäftsreiseverkehrs.

Die Auslastungsraten der Hotels in und um Amsterdam, einschließlich Amstelveen, liegen mittlerweile wieder auf oder über dem Niveau von vor 2020. Dies wird zusätzlich durch die eingeschränkte Ausweitung von Hotels in Amsterdam selbst begünstigt, was Investoren in nahegelegene Städte wie Amstelveen zieht. Dadurch bleibt die Nachfrage nach Unterkünften in dieser Region hoch, was stabile Mieteinnahmen und ein attraktives Investitionsumfeld für Hotelprojekte unterstützt.

Der Amsterdamer Wohnungsmarkt zeigt weiterhin Widerstandsfähigkeit mit positiven Aussichten für 2024, insbesondere im Mietsegment. Die starke Nachfrage nach Mietwohnungen wird durch das Wirtschaftswachstum und ein hohes Beschäftigungsniveau gestützt. Analysten von CBRE und der Rabobank prognostizieren für die kommenden Jahre eine stabile bis leicht steigende Mietpreisentwicklung. Bei einer hohen Auslastungsquote ist zu erwarten, dass die Werte weiter zunehmen.

Der Wohnungsmarkt in Almere entwickelt sich ebenfalls dynamisch mit positiven Perspektiven für 2025, insbesondere im Mietsegment. Die anhaltende Nachfrage wird durch das Bevölkerungswachstum, das begrenzte Angebot an Sozialwohnungen und die strategische Lage in der Nähe von Amsterdam verstärkt. Besonders im mittleren Mietsegment nimmt die Knappheit zu, begleitet von steigenden Mieten. Auch der Kaufmarkt zeigt deutliche Preissteigerungen, bedingt durch einen strukturellen Wohnungsmangel und eine geringe Neubautätigkeit. Die hohe Auslastung im Mietwohnungsbereich trägt zu stabilen Einnahmen und Wertsteigerungen bei, während die Verkehrswerte der Immobilien deutlich über den Vermietungswerten liegen, was zusätzliche Chancen für künftige Verkäufe eröffnet.

Endnutzer

Das Objekt in Ouderkerk aan de Amstel ist vollständig vermietet. Die Gewerbefläche wird als Einzelhandelsfläche genutzt, während das Obergeschoss als Wohnung vermietet ist. Die gesamten jährlichen Mieteinnahmen belaufen sich auf rund 29.342 €. Die Marktmiete wurde auf ca. 33.200 € pro Jahr festgelegt.

Die 26 Hotelzimmer werden seit 2018 von Adagio betrieben, einer Marke der Borealis Hotel Group. Adagio verfügt über einen langfristigen Mietvertrag, der bis 2043 läuft und stabile Mieteinnahmen gewährleistet. Adagio konzentriert sich auf das Segment der „Extended Stay“-Hotels, die sowohl bei Geschäftsreisenden als auch bei Touristen beliebt sind, die Wert auf Flexibilität und Komfort legen.

Die Borealis Hotel Group ist eine schnell wachsende europäische Hotelgesellschaft, die verschiedene Hoteltypen entwickelt, besitzt, betreibt und verwaltet. Zum Portfolio gehören Focus-Serviced-, Full-Service-Hotels sowie Extended-Stay-Konzepte wie Adagio. Die Gruppe wurde 1997 gegründet und hat sich seitdem eine starke Marktposition in der Hospitality-Branche aufgebaut.

Darüber hinaus erwirtschaften die beiden Einfamilienhäuser in Amsterdam und Almere gemeinsame jährliche Mieteinnahmen von rund 36.500 €, bereits angepasst an die aktuelle Mietgesetzgebung.

Projektorganisation

Das Darlehen wird der Projektgesellschaft Mondriaan 30 B.V. zur Refinanzierung des Objekts gewährt. Mit diesem Darlehen wird das bestehende Bankdarlehen abgelöst und ein Teil des Mehrwerts freigesetzt. Dieser Mehrwert soll vom Initiator genutzt werden, um das Immobilienportfolio weiter auszubauen.

Der Initiator verwaltet die Objekte bereits seit längerer Zeit und hat seine Kompetenz durch den erfolgreichen Betrieb eines sorgfältig aufgebauten und diversifizierten Immobilienportfolios unter Beweis gestellt, das sowohl Wohn- als auch Gewerbeimmobilien umfasst.

Die von Crowdrealestate angebotenen Crowdfunding-Dienstleistungen unterliegen nicht der Einlagensicherung. Das bedeutet, dass Investitionen, die Sie über unsere Plattform tätigen, nicht durch das gesetzliche Einlagensicherungssystem geschützt sind, wie es für Spareinlagen bei Banken gilt. Ebenso können Anleger keinen Anspruch auf das Anlegerentschädigungssystem geltend machen. Sie tragen somit das Risiko, Ihre gesamte Einlage zu verlieren, ohne Anspruch auf Entschädigung.

Gemäß der europäischen Gesetzgebung empfehlen wir unerfahrenen Anlegern, nicht mehr als 10 % ihres frei investierbaren Vermögens in Crowdfunding-Projekte zu investieren. Dieser Hinweis soll Ihnen helfen, Ihre finanziellen Risiken zu streuen und umsichtig zu investieren. Weitere Informationen zu dieser Richtlinie finden Sie im Wesentlichen Anlageinformationsblatt (EBI).

Als Anleger haben Sie ein gesetzliches Widerrufsrecht von vier Tagen nach Abschluss Ihrer Investition. Innerhalb dieses Zeitraums können Sie Ihre Investition ohne Angabe von Gründen und ohne Kosten widerrufen. Dies gibt Ihnen die Möglichkeit, Ihre Investitionsentscheidung sorgfältig zu überdenken. Kontaktieren Sie Crowdrealestate, wenn Sie von diesem Widerrufsrecht Gebrauch machen möchten.