Hypothekenportfolio II

Angestrebte Gesamtrendite von bis zu 9% pro Jahr

Sie investieren mit dieser Proposition in einen sorgfältig zusammengestellten Mix aus Hypotheken auf Wohn- und Gewerbeimmobilien in Deutschland. Die angestrebte Laufzeit beträgt 18 Monate und die angestrebte Gesamtrendite beträgt bis zu 9% pro Jahr. Als Investor erhalten Sie als Sicherheit ein Hypothekenrecht mit ergänzenden Sicherheiten. Durch diese Proposition erzielen Sie auf einfache Weise Streuung und Diversifikation aufgrund der unterschiedlichen Eigenschaften der zugrunde liegenden Immobilienobjekte.

Das Portfolio wird aus Hypotheken auf Immobilien mit gesellschaftlichem, wohnwirtschaftlichem und gewerblichem Charakter bestehen. Dabei handelt es sich unter anderem um Pflegeimmobilien und größere Wohnkomplexe. Durch die Diversifikation über verschiedene Objekte mit unterschiedlichen Merkmalen wird eine ausgewogene Risikostreuung erreicht.

Das Darlehen wird für den Aufbau eines diversifizierten Portfolios an gewerblichen Hypotheken mit passenden Sicherheiten eingesetzt. Damit wird aktiv auf Chancen innerhalb der aktuellen Finanzierungslandschaft eingegangen. Die endgültige Zusammensetzung des Portfolios wird im Merkblatt zu den wesentlichen Anlegerinformationen (EBi) festgelegt.

Die wichtigsten Merkmale dieser Proposition sind wie folgt:

Angestrebte maximale Gesamtrendite von 9% pro Jahr
Feste Verzinsung von 7,5% pro Jahr
Variable Zinskomponente von maximal 1,5% pro Jahr
Angestrebte Laufzeit von 18 Monaten
Hypothekarische Sicherheiten auf vermieteten Immobilien
Beleihungsauslauf (Loan-to-Value) von maximal 80%
Geografische Streuung
Sektorale Streuung: gesellschaftlich, wohnwirtschaftlich und gewerblich
Ausschließlich Bestandsimmobilien und laufende Hypotheken
Monatliche Auszahlung der festen Verzinsung
Bei Rückzahlung wird die variable Zinskomponente festgestellt und ausgezahlt
Sofort verzinslich ab Einzahlung
Einmalige Vermittlungskosten von 0,45%

Renditeprognose

In the graph below, the cumulative return over the term is shown at the fixed interest rate of 7.5% per year. In the example below, with an investment of €5,000, a total of €562.5 in fixed interest is paid out over the entire term of the proposition. The first and accrued interest is paid in the month following the closing of the proposition. After that, you receive the fixed interest amount monthly in arrears.

At the end of the intended term, you are repaid and, based on the realised pre-tax result of the portfolio, the variable interest component is determined. This is forecast at a maximum of 1.5% per year. The presented return forecast is based on expected market conditions and project planning. There is no guarantee that these results will actually be achieved.

Kumulierte Rendite während der Laufzeit

Betrag	5.000 €
Fester Zinssatz	7,5%
Vorgenommen Laufzeit	18 Monate
Gesamtrendite	562,50 €

Crowdrealestate-Bewertung

Crowdrealestate hat dieser Investition eine Risikobewertung von B (Vorsichtig) zugewiesen. Diese Einschätzung berücksichtigt die höhere angestrebte Rendite, die Streuung innerhalb des Portfolios und die hypothekarischen Sicherheiten mit Überwert. Obwohl die Risiken teilweise beherrscht werden, bringt das Investieren über Crowdfunding stets Unsicherheiten mit sich, einschließlich des Risikos des Verlusts (eines Teils) Ihrer Einlage. Konsultieren Sie das Merkblatt zu den wesentlichen Anlegerinformationen (EBi) für eine ausführliche Beschreibung der Risiken.

A

23 22 21

B

20 19 18

C

17 16 15

D

14 13 12

E

11 10 9

Hypothekenrecht	Investoren erhalten das zweitrangige Hypothekenrecht. Darüber hinaus wird ein Zinsdepot auf dem Treuhandkonto (Drittkontenkonto) des Zahlungsdienstleisters gehalten und verpfändet.	4 Punkte
Loan-to-value	Der durchschnittliche Beleihungsauslauf (Loan-to-Value) beträgt gemäß den Ausgangspunkten dieser Proposition maximal 80%. Das endgültige Verhältnis zwischen Darlehensbetrag und Marktwert der Sicherheit ist im Merkblatt zu den wesentlichen Anlegerinformationen (EBi) festgelegt.	1 Punkte
Standort mit Sektor abgleichen	Das Portfolio wird aus Objekten in Sektoren mit stabiler Mietnachfrage aufgebaut, darunter gesellschaftliche Immobilien und Mietwohnungen.	3 Punkte
Beruf	Die zugrunde liegenden Objekte werden voraussichtlich bei Aufnahme in das Portfolio größtenteils vermietet sein. Damit wird der Anschluss an Sektoren mit struktureller Mietnachfrage gewährleistet.	2 Punkte
Projektphase	Das Portfolio wird ausschließlich aus bereits ausgereichten Hypotheken für überwiegend bestehende Projekte (Bestandsimmobilien) bestehen.	3 Punkte
Trackrecord	Der Initiator verfügt über umfassende Erfahrung in der Strukturierung und Verbriefung von Hypothekenportfolios.	3 Punkte
Dauer	Die angestrebte Laufzeit beträgt 18 Monate.	3 Punkte
Gesamtpunktzahl		19 Punkte

Finanzierungsstruktur

Das Darlehen wird dem Projektträger für den Erwerb bestehender gewerblicher Hypotheken zur Verfügung gestellt. Ein Teil des Darlehensbetrags wird für damit verbundene Kosten reserviert, einschließlich eines Zinsdepots zur Deckung der festen Zinsauszahlungen an Investoren während der Laufzeit.

Der Schwellenbetrag dieser Proposition beträgt € 500.000, der Zielbetrag wurde auf € 1.500.000 festgelegt. Als Investor erhalten Sie Sicherheit in Form von hypothekarischen Eintragungen auf die zugrunde liegenden Immobilienobjekte innerhalb des Portfolios.

Die Hypotheken werden auf Objektebene vergeben, in Kombination mit einer Bankfinanzierung, wobei zugunsten der Investoren ein zweitrangiges Hypothekenrecht bestellt und auf den Namen der unabhängigen Stiftung von Crowdrealestate eingetragen wird.

Das endgültige Hypothekenportfolio besteht aus 60 zugrunde liegenden Einheiten, verteilt auf mehrere Appartementkomplexe, ergänzt durch ein gesellschaftliches und gewerbliches Objekt sowie ein Hotelobjekt in Deutschland. Die nachstehenden Beträge zeigen den Finanzierungsaufbau des Portfolios mit einem Gesamtumfang von € 11.900.000.

Bank	7.965.000 €	Erstrangiges Hypothekenrecht
Investoren Crowdrealestate	1.500.000 €	Zweitrangiges Hypothekenrecht
Überwert	2.485.000 €
Summe	11.950.000 €

Projektbeschreibung

Das Hypothekenportfolio wird aus einer breiten Streuung gewerblicher Hypotheken auf Immobilienobjekte in Deutschland bestehen. Es handelt sich sowohl um Wohn- als auch um Gewerbeimmobilien, die sich im Eigentum professioneller Immobilienparteien befinden. Die genaue Zusammensetzung des Portfolios, einschließlich Informationen über die zugrunde liegenden Objekte, Standorte und Sicherheiten, wird im Merkblatt zu den wesentlichen Anlegerinformationen (EBi) festgelegt.

Gewerbliche Hypotheken sind hypothekarisch besicherte Darlehen, die an Unternehmen oder institutionelle Immobilieninvestoren vergeben werden. Diese Darlehen werden für unterschiedliche Zwecke eingesetzt, wie den Erwerb, die Refinanzierung oder die Neuentwicklung von Immobilien. Dies kann verschiedene Objekttypen betreffen, darunter Mietwohnungen, Pflegeimmobilien, Hotelimmobilien oder andere gewerbliche Nutzungen.

Im Gegensatz zu den meisten Propositionen auf Crowdrealestate, bei denen in ein einzelnes konkretes Immobilienprojekt investiert wird, bietet diese Proposition Zugang zu einem diversifizierten Portfolio gewerblicher Hypotheken. Das bedeutet, dass Sie indirekt an mehreren Finanzierungstransaktionen im Rahmen sorgfältig strukturierter Finanzierungen teilnehmen. Dieser Aufbau bietet eine automatische Streuung über Sektoren und Regionen sowie die Möglichkeit einer höheren Gesamtrendite.

Der Markt für gewerbliche Hypotheken in Deutschland wird durch einen soliden rechtlichen Rahmen, transparente Sicherheitenstrukturen und einen reifen Markt unterstützt. Dies ermöglicht es, Finanzierungstransaktionen auf strukturierte und kontrollierte Weise durchzuführen.

Innerhalb dieser Proposition können auch Forderungsrechte (notleidende Kredite, Non-Performing Loans, NPLs) Bestandteil des Hypothekenportfolios sein. NPLs sind gewerbliche Forderungen, bei denen vorübergehend keine Zahlungen geleistet werden. In solchen Fällen können die zugrunde liegenden Sicherheiten, wie hypothekarische Eintragungen, verwertet werden. Der Erwerb dieser Rechte unter dem wirtschaftlichen Wert kann bei sorgfältigem Management zu attraktiven zusätzlichen Renditechancen führen, sofern diese Forderungen den innerhalb dieser Proposition festgelegten Bedingungen und der Sicherheitenstruktur entsprechen.

Marktbeschreibung

Der Immobilienmarkt in Deutschland zeichnet sich durch eine stabile Mieterbasis und eine gut entwickelte rechtliche und finanzielle Infrastruktur aus. In Deutschland besteht ein großer Teil des Wohnungsmarktes aus Mietwohnungen, unter anderem aufgrund relativ niedriger Mietpreise und einer ausgeprägten Mieterkultur. Die Zuverlässigkeit der Mieter und die regulierte Mietpolitik tragen zu einer vorhersehbaren Rendite bei Wohnimmobilien bei.

Auch Gewerbeimmobilien in Deutschland bieten interessante Ausgangspunkte für Investoren. Segmente wie Logistik, Hotels und gesellschaftliche Immobilien verzeichnen eine anhaltende Nachfrage. Obwohl Büroimmobilien selektiver finanziert werden, bleiben hochwertige Objekte in A-Lagen gefragt, unter anderem aufgrund des Übergangs zu nachhaltigem Wohnraum.

Diese Marktbedingungen bilden eine solide Grundlage für die Vergabe gewerblicher Hypotheken in Deutschland. Die erwartete Streuung über Sektoren und Immobilientypen trägt zu einem ausgewogenen Risikoprofil innerhalb dieser Proposition bei.

Projektorganisation

Das Darlehen wird an Real Estate Securitization I B.V. für den Aufbau eines diversifizierten Portfolios gewerblicher Hypotheken vergeben. Dieses Portfolio umfasst bestehende gewerbliche Hypotheken, die auf Basis von Qualität, Sicherheitenwert und einem angemessenen Beleihungsauslauf (Loan-to-Value) ausgewählt wurden.

Der Initiator verfügt über jahrzehntelange Erfahrung auf dem Immobilienmarkt in den Niederlanden und Deutschland, mit fundierter Expertise sowohl in Wohn- als auch in Gewerbeimmobilien in Metropolregionen, A-Städten und Sekundärgebieten. Das Unternehmen ist spezialisiert auf die strategische Vergabe gewerblicher Hypotheken und den Erwerb von Forderungsrechten innerhalb eines strukturierten rechtlichen und finanziellen Rahmens. Dieser Ansatz hat zu einem konsistenten Track Record der Wertschöpfung und Risikobeherrschung geführt.

Projektunterlagen

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