Apartments Düsseldorf (Kopie)

Investition in 56 Mietwohnungen und eine Gewerbefläche

Mit diesem Angebot können Sie in 56 Mietwohnungen und eine Gewerbefläche in Düsseldorf investieren, gelegen im deutschen Bundesland Nordrhein-Westfalen. Die geplante Laufzeit beträgt 12 Monate, und der feste Zinssatz liegt bei 8,5 % pro Jahr. Als Investor erhalten Sie ein nachrangiges Grundpfandrecht (zweitrangige Hypothek) mit zusätzlichen Sicherheiten. Das Loan-to-Value-Verhältnis auf Basis des aktuellen Marktwerts beträgt 73 %.

Von den 56 Apartments sind 45 langfristig an die Stadt Düsseldorf vermietet. Die übrigen 11 Apartments werden regulär an private Haushalte vermietet und verfügen über eine durchschnittliche Wohnfläche von 85 m². Alle Apartments sind Teil von zwei Wohnanlagen in der Nähe der Düsseldorfer Altstadt. Die Gewerbefläche ist langfristig an einen Kinobetreiber vermietet.

Der Initiator ist ein Familienunternehmen, das seit 1995 auf dem deutschen Immobilienmarkt tätig ist. Das Unternehmen konzentriert sich strategisch auf die Entwicklung und Verwaltung von Immobilienprojekten mit Schwerpunkt auf Wohn- und Bürogebäuden sowie teilweise Hotelimmobilien. Das Unternehmen ist finanziell solide aufgestellt, verfügt über eigene Tochtergesellschaften für Entwicklung, Bau und Verwaltung und verfolgt das Ziel, durch Optimierung des Immobilienportfolios nachhaltige Wertsteigerung zu erzielen.

Die wichtigsten Merkmale dieses Angebots sind:

Minimale Investition von 10.000 €;
Geplante Laufzeit von 12 Monaten;
Fester Zinssatz von 8,5 % pro Jahr;
Loan-to-Value von 73 %;
Nachrangiges Grundpfandrecht (zweite Hypothek);
Verpfändung der Anteile;
Diversifikation über 56 Apartments und eine Gewerbefläche;
Lage in der Nähe des historischen Zentrums von Düsseldorf;
Die Stadt Düsseldorf mietet langfristig 45 Apartments;
Hohe Belegungsquote;
Sehr erfahrenes, etabliertes Unternehmen;
Monatliche Zinsauszahlung;
Sofortige Verzinsung ab Einzahlung;
Frei von einmaligen Vermittlungskosten in Höhe von 0,45 %.

Renditeprognose

In der nachstehenden Grafik ist die kumulierte Rendite über die gesamte Laufzeit auf Basis des festen Zinssatzes von 8,5 % pro Jahr dargestellt. Im folgenden Beispiel ergibt eine Investition von 5.000 € insgesamt 425,00 € an Zinsauszahlungen. Die erste sowie die bis dahin aufgelaufene Zinszahlung erfolgt im ersten Monat nach Abschluss des Angebots. Anschließend erhalten Sie die festen Zinsbeträge monatlich nachträglich ausgezahlt. Am Ende der geplanten Laufzeit erfolgt die Rückzahlung aus dem Verkauf der Objekte. Die dargestellte Renditeprognose basiert auf den erwarteten Marktbedingungen und der Projektplanung. Es besteht keine Garantie, dass diese Ergebnisse tatsächlich erzielt werden.

Kumulierte Rendite während der Laufzeit

Betrag	5.000 €
Fester Zinssatz	8,0%
Vorgenommen Laufzeit	24 Monate
Gesamtrendite	800,00 €

Crowdrealestate-Bewertung

Crowdrealestate hat dieser Investition eine Risikobewertung B (Vorsichtig) zugewiesen. Diese Einstufung spiegelt den stabilen Charakter des überwiegend aus Wohnimmobilien bestehenden Portfolios wider – unter anderem aufgrund des vorhandenen Mehrwerts, der gestellten Sicherheiten und der zentralen Lage in Düsseldorf. Obwohl diese Investition als vorsichtig eingestuft wird, ist ein Investment über Crowdfunding stets mit Risiken verbunden, darunter das Risiko, dass Sie Ihr gesamtes eingesetztes Kapital verlieren. Bitte beachten Sie das Basisinformationsblatt (EBI) für eine umfassende Beschreibung der Risiken.

A

23 22 21

B

20 19 18

C

17 16 15

D

14 13 12

E

11 10 9

Hypothekenrecht	Die Investoren von Crowdrealestate erhalten ein zweites Hypothekenrecht.	4 Punkte
Loan-to-value (LTV)	Die Beleihungsquote auf Basis des Marktwerts im aktuellen Zustand beträgt ca. 73 %.	2 Punkte
Standort mit Branche abgleichen	Der Standort ist für die Mieter gut geeignet.	2 Punkte
Besetzung	Die Auslastung beträgt 100 %, mit nur geringfügigen Leerständen bei Mieterwechseln.	3 Punkte
Projektphase	Es handelt sich um bereits vermietete Objekte. Bei einem der Komplexe wird derzeit unter anderem das Dach erneuert.	3 Punkte
Erfolgsbilanz	Der Initiator ist bereits seit 30 Jahren auf dem deutschen Immobilienmarkt tätig.	3 Punkte
Laufzeit	Die geplante Laufzeit beträgt 12 Monate.	3 Punkte
Gesamtpunktzahl		22 Punkte

Finanzierungsstruktur

Das Darlehen wird dem Projekteigentümer zur teilweisen Refinanzierung des Mehrwerts der Objekte gewährt. Die Mittel werden zur Erweiterung des Immobilienportfolios des Darlehensnehmers verwendet. Der Schwellenbetrag beträgt 500.000 €, und das Zielvolumen wurde auf 2.000.000 € festgelegt. Als Investor erhalten Sie als Sicherheit ein nachrangiges Grundpfandrecht (zweite Hypothek) mit zusätzlichen Sicherheiten.

Die beiden Objekte wurden im September 2025 mit einem Marktwert im aktuellen Zustand von 7.750.000 € bewertet. Auf Basis der maximalen Darlehenssumme über Crowdrealestate ergibt sich daraus ein Mehrwert von rund 2.125.000 €. Das Loan-to-Value-Verhältnis beträgt somit etwa 73 %. Der zugrunde liegende Wert der Hypothekeneintragung ist daher mehr als ausreichend gedeckt.

Die Sicherheiten zugunsten der Investoren werden auf den Namen der unabhängigen Stiftung von Crowdrealestate eingetragen. Die Stiftung erhält ein zweitrangiges Grundpfandrecht. Neben dem Hypothekenrecht bestehen zusätzliche Sicherheiten, wie eine Mietverpfändung und eine Anteilsverpfändung. Eine vollständige Übersicht der Covenants und Sicherheiten mit den entsprechenden Merkmalen ist im parallelen Darlehensvertrag aufgeführt.

Bank	3.625.000 €	Erstes Hypothekenrecht
Investoren Crowdrealestate	2.000.000 €	Zweites Hypothekenrecht
Mehrwert	2.125.000 €
Summe	6.845.000 €

Projektbeschreibung

Die Stadt Düsseldorf ist die Hauptstadt des Bundeslandes Nordrhein-Westfalen und zählt rund 650.000 Einwohner. Die Objekte befinden sich im Stadtteil Bilk, im südlichen Teil der Stadt. Bilk ist ein lebendiges und vielfältiges Viertel mit urbanem Charakter, geprägt von einer Mischung aus Mehrfamilienhäusern, lokalen Einrichtungen, gastronomischen Betrieben und kulturellen Institutionen. Der Stadtteil ist sowohl mit dem Auto als auch mit öffentlichen Verkehrsmitteln sehr gut erreichbar, unter anderem über den Bahnhof Düsseldorf-Bilk. Die direkte Umgebung zählt rund 45.000 Einwohner und bildet ein wichtiges Wohn- und Arbeitsgebiet innerhalb der Stadt.

Die Objekte wurden um 1960 erbaut und verfügen über eine solide Bausubstanz. In den vergangenen Jahren wurden die Wohnungen in mehreren Bereichen renoviert und modernisiert. Bei einem der Gebäude wird derzeit das Dach erneuert und gedämmt. Zudem werden verschiedene Malerarbeiten durchgeführt. Diese Instandhaltungsmaßnahmen tragen zur Werterhaltung und zur nachhaltigen Entwicklung der Immobilien bei.

Die gesamte vermietbare Fläche beträgt rund 2.500 m², verteilt auf mehrere Nutzungseinheiten:

11 eigenständige Apartments mit einer Gesamtfläche von ca. 630 m²;
50 Short-Stay-Studios (ca. 1.400 m²), die langfristig an die Stadt Düsseldorf vermietet sind und für soziale Zwecke oder temporäre Unterbringung genutzt werden;
eine kulturelle Einrichtung in Form eines Filmkunstkinos mit drei Sälen und einer Gesamtfläche von ca. 500 m².

Der derzeitige durchschnittliche Mietpreis liegt bei etwa 163 € pro m² und Jahr (ca. 13,60 € pro m² und Monat), was einer jährlichen Gesamtmiete von rund 410.000 € entspricht. Damit liegt der Wert leicht unter dem aktuellen Marktdurchschnitt in Düsseldorf, der laut öffentlichen Mietspiegeln im Jahr 2025 zwischen 14 und 16 € pro m² und Monat beträgt.

Marktbeschreibung

Deutschland verfügt über einen stabilen Mietwohnungsmarkt. Mehr als die Hälfte des deutschen Wohnungsbestands besteht aus Mietwohnungen. In vielen Städten – darunter auch Düsseldorf – liegt der Anteil der Mieter sogar deutlich höher. Die Mietpreise sind in vielen Regionen im Vergleich zu den Niederlanden noch relativ niedrig, weshalb Deutsche häufig das Mieten dem Eigenheim vorziehen. Mieter in Deutschland sind zudem bekannt für ihre Gründlichkeit und ihre solide Zahlungsmoral. Mietverträge haben in der Regel eine lange Laufzeit, wodurch Vermieter meist mit stabilen Einnahmeströmen rechnen können.

Wie auch in den Niederlanden nimmt in Deutschland die durchschnittliche Haushaltsgröße ab. Die zunehmende Individualisierung der Gesellschaft und die Alterung der Bevölkerung spielen dabei eine entscheidende Rolle. Dies führt zu einer steigenden Nachfrage nach kompakten, effizienten Wohnungen, insbesondere in städtischen Gebieten.

In Düsseldorf ist dieser Trend deutlich erkennbar. Die Stadt weist einen hohen Anteil an Einpersonenhaushalten auf, vor allem unter jungen Berufstätigen und Senioren. Laut Angaben der Stadt Düsseldorf (Stadt Düsseldorf, 2023) bestehen inzwischen über 50 % der Haushalte aus Alleinstehenden. Gleichzeitig bleibt der Zuzug von (internationalen) Fachkräften, Studierenden und temporären Arbeitskräften hoch. Dies sorgt für eine anhaltende Nachfrage nach gut angebundenen, kleineren Mietwohnungen – häufig im mittleren Preissegment.

Die in diesem Angebot enthaltenen Wohnungen passen gut zu diesen demografischen und wirtschaftlichen Entwicklungen. Durch ihre Aufteilung und Lage decken sie einen strukturellen Bedarf an modernen, kleinskaligen Mietwohnungen in einer Stadt mit einem stabilen und liquiden Wohnungsmarkt.

Projektorganisation

Das Darlehen wird an die Projektgesellschaft Projekta 15 GmbH zur Finanzierung des Erwerbs des Apartmentkomplexes sowie zur teilweisen Freisetzung des vorhandenen Mehrwerts vergeben. Die Projekta 15 GmbH ist Teil des Familienunternehmens Cosimo.

Cosimo ist ein Immobilienentwickler und -verwalter, der in verschiedenen städtischen Regionen Deutschlands tätig ist. Das Unternehmen entwickelt und transformiert Immobilienprojekte in Segmenten wie Short-Stay-Apartments, Hotels, Bürogebäuden, Gewerbeimmobilien und Wohnungsbau. Dabei wird gezielt auf die funktionale Nachfrage innerhalb urbaner Räume eingegangen.

Ein wesentlicher Teil der Aktivitäten findet in Berlin statt, wo Cosimo an mehreren Stadtentwicklungsprojekten beteiligt ist. Das Unternehmen verfügt über eigene Teams für Projektentwicklung, Baumanagement und Architektur.

Neben dem Neubau konzentriert sich Cosimo auch auf die Revitalisierung und Umnutzung bestehender Gebäude. Dabei werden Themen wie Nachhaltigkeit, Funktionsänderung und flexible Nutzung besonders berücksichtigt. In Zusammenarbeit mit Kommunen, Investoren und Betreibern werden Projekte gezielt an die aktuellen Marktbedingungen angepasst.

Die von Crowdrealestate angebotenen Crowdfunding-Dienstleistungen unterliegen nicht der Einlagensicherung. Das bedeutet, dass Investitionen, die Sie über unsere Plattform tätigen, nicht durch das gesetzliche Einlagensicherungssystem geschützt sind, wie es für Spareinlagen bei Banken gilt. Ebenso können Anleger keinen Anspruch auf das Anlegerentschädigungssystem geltend machen. Sie tragen somit das Risiko, Ihre gesamte Einlage zu verlieren, ohne Anspruch auf Entschädigung.

Gemäß der europäischen Gesetzgebung empfehlen wir unerfahrenen Anlegern, nicht mehr als 10 % ihres frei investierbaren Vermögens in Crowdfunding-Projekte zu investieren. Dieser Hinweis soll Ihnen helfen, Ihre finanziellen Risiken zu streuen und umsichtig zu investieren. Weitere Informationen zu dieser Richtlinie finden Sie im Wesentlichen Anlageinformationsblatt (EBI).

Als Anleger haben Sie ein gesetzliches Widerrufsrecht von vier Tagen nach Abschluss Ihrer Investition. Innerhalb dieses Zeitraums können Sie Ihre Investition ohne Angabe von Gründen und ohne Kosten widerrufen. Dies gibt Ihnen die Möglichkeit, Ihre Investitionsentscheidung sorgfältig zu überdenken. Kontaktieren Sie Crowdrealestate, wenn Sie von diesem Widerrufsrecht Gebrauch machen möchten.